Essent Group Limited(뉴욕증권거래소: ESNT)가 한 해 동안의 성장과 재무 건전성을 보여주는 2023년 4분기 및 연간 재무 결과를 발표했습니다. 4분기 순이익은 1억 7,500만 달러로 전년 동기의 1억 4,700만 달러에서 크게 증가했습니다. 희석 주당 순이익도 1.37달러에서 1.64달러로 증가했습니다. 연간 순이익은 6억 9,600만 달러, 즉 희석 주당 6.50달러를 기록했습니다. 회사의 평균 자기자본 수익률은 15%, 주당 장부가치는 전년 대비 16% 증가했습니다. 미국 모기지 보험 인포스 포트폴리오는 5% 성장한 2,390억 달러로 12개월 지속률이 87%에 달했습니다.
주요 테이크아웃
- 4분기 순이익은 1억 7,500만 달러로 증가했으며 희석 주당 순이익은 1.64달러를 기록했습니다.
- 연간 순이익은 6억 9,600만 달러로 희석 주당 6.50달러를 기록했습니다.
- 주당 장부 가치는 전년 대비 16% 증가했습니다.
- 미국 모기지 보험 인슈어런스 포트폴리오는 5% 증가한 2,390억 달러를 기록했습니다.
- Essent Re는 연간 8천만 달러의 타사 매출을 올렸으며, 타사 위험 인수가 22억 달러에 달했습니다.
- 4분기에는 타이틀 운영 부문에서 약 400만 달러의 세전 손실이 발생했습니다.
- 재무제표와 운영 모델은 견조한 상태를 유지하여 S&P의 신용등급이 싱글 A-로 상향 조정되었습니다.
- 주식 환매와 분기 배당금이 12% 증가했습니다.
- 4분기 말 연체율은 1.8%로 소폭 상승했습니다.
- 지주회사의 유동성은 8%의 자본 대비 부채 비율로 견고한 상태를 유지했습니다.
회사 전망
- 2024년 연간 예상 영업 이익은 1억 8천만 달러입니다.
- 2024년 실효 세율은 약 15.5%가 될 것으로 예상됩니다.
- 미인출 리볼버 한도는 4억 달러이며, 2023년 12월 현재 4억 2,500만 달러의 기간 대출이 미결제 상태입니다.
- 에센트 보증의 지급여력 비율은 170%이며, 초과 가용 자산은 14억 달러입니다.
약세 하이라이트
- 타이틀 운영 부문은 4분기에 400만 달러의 세전 손실에 직면했습니다.
- 4분기 연체율은 1.8%로 소폭 증가했습니다.
강세 하이라이트
- 4분기 및 연간 실적 모두에서 순이익과 주당 순이익이 크게 증가했습니다.
- 미국 모기지 보험 포트폴리오가 견고한 실적을 보였습니다.
- Essent Re의 연간 제3자 매출 및 위험 인보험료의 호조.
미스
- 기타 언더라이팅 및 운영 비용은 5520만 달러에 달했습니다.
- 연결 비용 비율은 27%로 보고되었습니다.
Q&A 하이라이트
- 마크 카살레 CEO는 현재 대출기관들 사이에서 가격은 주요 관심사가 아니며 다른 요인으로 초점이 옮겨졌다고 말했습니다.
- 코로나19 이후 조기 상환 불이행은 인내심으로 인해 증가했지만 평균 FICO 신용 점수는 746점으로 여전히 높은 수준을 유지하고 있습니다.
- Casale은 향후 몇 년 동안 업계의 과제는 자본 배분이 될 것이며, 상당한 금액이 창출될 것이라고 강조했습니다.
팬데믹 이후의 환경을 계속 헤쳐나가고 있는 에센트 그룹은 강력한 재무 성과와 신용 품질 및 자본 배분에 대한 전략적 집중으로 미래에 대한 긍정적인 분위기를 조성하고 있습니다. 모기지 보험 사업에 대한 회사의 전문성과 자본 관리에 대한 신중한 접근 방식에 대한 경영진의 자신감은 에센트 그룹과 그 이해관계자들에게 안정적인 발전의 길을 제시합니다.
인베스팅프로 인사이트
에센트 그룹(뉴욕증권거래소: ESNT)은 최근 발표한 실적에서 재무적 탄력성과 성장세를 입증했습니다. 회사의 시장 지위와 미래 잠재력을 더 깊이 이해하기 위해 인베스팅프로와 인베스팅프로 팁의 실시간 데이터를 기반으로 한 몇 가지 주요 인사이트를 소개합니다.
인베스팅프로 데이터 지표는 회사의 가치와 수익성을 강조합니다:
- 시가총액은 55억 4,000만 달러로 에센트 그룹에 대한 투자자들의 신뢰를 반영합니다.
- 8.25의 매력적인 주가수익비율은 수익에 비해 주식이 저평가되어 있음을 나타내며, 이는 가치투자자들의 눈길을 끌 수 있습니다.
- 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안 매출 총이익률이 92.5%에 달하는 에센트 그룹은 운영에서 강력한 수익성을 보여주고 있습니다.
인베스팅프로 팁은 에센트 그룹의 재무 건전성과 성과에 대한 추가 인사이트를 제공합니다:
- 이 회사는 5년 연속 배당금을 인상한 훌륭한 실적을 보유하고 있으며, 이는 주주에게 가치를 환원하겠다는 약속을 의미합니다.
- 회사의 유동 자산이 단기 부채를 초과하고 있어 지속적인 운영과 전략적 이니셔티브를 지원할 수 있는 탄탄한 유동성 상태를 유지하고 있습니다.
에센트 그룹의 재무 및 시장 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 투자자는 InvestingPro 팁을 추가로 이용할 수 있습니다. InvestingPro에는 6가지 팁이 더 있으며, https://www.investing.com/pro/ESNT 에서 확인할 수 있습니다. 이러한 팁은 최근 재무 실적과 회사의 향후 전망에 대한 유용한 정보를 제공할 수 있습니다.
쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있으며, 투자 결정에 도움이 되는 추가 인사이트와 분석 정보를 얻을 수 있습니다.
이 기사는 AI의 지원으로 생성되고 번역되었으며 편집자에 의해 검토되었습니다. 자세한 내용은 우리의 이용 약관을 참조하십시오.