쿠퍼 그룹(티커: COOP)은 2023년 4분기 실적을 발표하며 12.5%의 연간 유형 보통주 수익률(ROTCE)과 6억 6천만 달러의 세전 영업수익을 기록했다고 밝혔습니다. 회사의 서비스 포트폴리오는 14% 성장하여 9,920억 달러에 달했으며, 2024년 1분기에 1조 달러에 도달할 것으로 예상됩니다. 쿠퍼 그룹은 시장의 어려움에도 불구하고 서비스 비용 절감, 자산 경량화 전략 확대, 소비자 직접 연결(DTC) 플랫폼 재설계에 중점을 두고 성장 전망을 낙관적으로 보고 있습니다.
주요 시사점
- 쿠퍼 그룹의 연간 ROTCE는 12.5%를 기록했으며 세전 영업 이익은 6억 6,000만 달러였습니다.
- 서비스 포트폴리오는 14% 성장한 9,920억 달러로 2024년 1분기에 예상되는 1조 달러 목표에 근접했습니다.
- 2023년에 2억 7,600만 달러의 주식을 재매입했습니다.
- 2025년 말까지 ROTCE를 10% 중후반으로 늘릴 계획입니다.
- 원활한 고객 경험과 이해관계자를 위한 더 높은 수익률에 초점을 맞춰 모기지 업계에서 성장 기회를 발견했습니다.
- 하이일드 채권은 7/8의 비용으로 조달되며, 대량 거래의 수익률은 약 13%에 달합니다.
- 900억 달러 규모의 포트폴리오가 신규 고객을 위해 준비 중이며, 2024년에 추가 수주를 낙관하고 있습니다.
- 첫 번째 MSR 펀드를 위한 자본 조달을 위해 기관 투자자들과 논의가 진행 중입니다.
- 프로젝트 파이로와 같은 기술 발전과 도구를 통해 회사는 많은 수의 MSR을 온보딩할 수 있게 되었습니다.
- 회사의 기업 신용 등급은 무디스로부터 Ba3로 상향 조정되었습니다.
- 자본 비율은 29.3%로 소폭 하락했지만 목표 범위인 20~25%를 훨씬 상회하는 수준을 유지하고 있습니다.
- 내년에는 14%에서 18%대의 높은 ROE를 달성할 수 있을 것으로 예상됩니다.
- 높은 오리진 회수율로 규제 환경에도 불구하고 성장 잠재력에 대한 자신감.
- 사이버 보안 사고가 오리진 볼륨에 영향을 미쳤지만, 오리진 볼륨이 회복되면 DTC 채널로의 전환이 예상됩니다.
회사 전망
- 쿠퍼 그룹은 2024년 초에 1조 달러 이상의 서비스 포트폴리오를 목표로 하고 있습니다.
- 2025년 말까지 10대 중반에서 10대 초반의 ROTCE를 달성하는 데 주력하고 있습니다.
- 인수, 서브서비스, 지속 가능한 공동 발행 통신사 DTC 비즈니스 모델을 통해 향후 성장이 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 자본 비율은 소폭 하락했지만 목표 범위를 상회하고 있습니다.
- 사이버 보안 사고가 발행량에 영향을 미쳤습니다.
상승 하이라이트
- 무디스의 기업 신용 등급이 Ba3로 상향 조정되어 재무 건전성이 개선되었습니다.
- 모기지 업계에서 강력한 성장 기회가 확인되었으며, 회사는 이를 활용할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.
- 회사는 고수익 기회를 활용할 수 있는 비용 및 정보 우위를 보유하고 있습니다.
미스
- 사이버 보안 사고로 인해 이 회사의 대출 규모가 영향을 받아 일시적인 차질을 빚었습니다.
Q&A 하이라이트
- 회사는 규모 및 성장과 관련된 규제 문제에 대해 우려하지 않습니다.
- 자본 비율에 대한 자신감이 있으며, 자기자본 목표치가 은행 요건을 훨씬 상회합니다.
- 서비스 포트폴리오의 회수율이 높아 인수 속도가 느려지더라도 지속 가능한 성장을 보장합니다.
- 1조 1,000억 달러 규모의 서비스 북에는 더 많은 서브서비스 거래에 대한 선호도가 분명히 존재합니다.
쿠퍼 그룹의 실적 발표는 현재 시장 상황을 헤쳐나가는 회사의 탄력성과 전략적 계획을 강조했습니다. 명확한 성장 궤적과 고객 경험 향상을 위한 노력을 통해 쿠퍼 그룹은 모기지 업계의 핵심 플레이어로 남아 있으며 가까운 미래에 중요한 이정표를 달성할 준비가 되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
쿠퍼 그룹(티커: COOP)의 최근 수익 보고서는 상당한 주식 환매와 성장하는 서비스 포트폴리오를 통해 성장하는 회사의 모습을 확실히 보여주었습니다. 회사의 재무 건전성과 시장 지위를 더 깊이 이해하기 위해 인베스팅프로의 주요 데이터와 인사이트를 살펴봅시다.
InvestingPro 데이터에 따르면 시가총액은 46억 1,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 10.69로 작년 한 해 동안의 강력한 실적과 일치합니다. 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안 조정된 P/E 비율은 10.7로 안정적으로 유지되고 있습니다. 같은 기간 동안 39.23%의 눈에 띄는 매출 감소에도 불구하고 2023년 3분기에는 12.55%의 분기별 매출 성장을 달성했습니다. 이러한 수치는 쿠퍼 그룹이 어려움에 직면했지만 분기별 매출 성장 능력을 간과해서는 안 된다는 것을 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 경영진의 공격적인 자사주 매입이 회사의 미래 전망에 대한 자신감의 신호일 수 있다고 강조합니다. 또한 회사의 유동 자산이 단기 부채를 초과하는 것은 유동성과 재무 안정성을 입증하는 증거입니다.
인베스팅프로는 또한 쿠퍼 그룹이 52주 신고가 근처에서 거래되고 있으며, 이는 시장의 강한 신뢰를 나타낼 수 있다고 지적합니다. 그러나 4명의 애널리스트가 향후 수익 전망을 하향 조정하면서 잠재적인 역풍을 지적했습니다. 또한 올해 순이익이 감소할 것으로 예상되지만, 분석가들은 여전히 수익성을 유지할 것으로 전망하고 있습니다.
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