목요일, 모건 스탠리는 앨리 파이낸셜(NYSE: ALLY)에 대한 입장을 크게 조정하여 주식을 동일 비중에서 비중확대로 상향 조정하고 목표 주가를 기존 37.00달러에서 47.00달러로 올렸습니다. 이러한 변화는 금리 인하로 인한 수혜 가능성에 대한 회사의 긍정적인 전망을 반영한 것입니다.
이 금융 기관은 대출 구조와 자금 조달 비용으로 인해 금리 조정을 활용할 수있는 주요 후보로 간주됩니다. 특히 앨리 파이낸셜은 고정금리 대출의 비중이 높은데, 주로 자동차 부문에서 고정금리 대출이 전체 대출의 74%를 차지합니다. 또한 자금의 약 90%가 예금에서 조달되며, 이 중 상당 부분이 운영 저축 계좌, 당좌 예금, 머니 마켓 계좌에 있습니다.
모건 스탠리의 예측에는 모델 가정과 일치하는 금리 인하에 대한 기대가 포함되어 있습니다. 이 회사는 2024년에 네 차례, 2025년에 두 차례 추가 금리 인하를 예상하고 있습니다. 이러한 예상되는 금리 인하로 인해 앨리 파이낸셜의 분기 순이자마진(NIM)이 2023년 4분기 3.20%에서 2025년 3분기와 4분기에 각각 4.00%와 4.07%로 상승할 것으로 예상됩니다.
예상되는 금리 변화와 그에 따른 NIM 개선은 앨리 파이낸셜의 주당 순이익(EPS)을 크게 증가시킬 것으로 예상됩니다. 모건스탠리는 2023년부터 2025년까지 EPS의 연평균 성장률(CAGR)이 39%에 달할 것으로 전망했는데, 이는 이 회사의 소비자 금융 커버리지 중 가장 높은 수치로, 그룹 내 평균 CAGR이 10%에 달합니다. 모건 스탠리의 분석에 따르면 이러한 낙관적인 전망은 앨리 파이낸셜이 이 부문에서 유리한 위치를 점하고 있다고 합니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 모건스탠리가 앨리 파이낸셜(NYSE: ALLY)을 업그레이드한 것을 고려할 때, 인베스팅프로 데이터와 인베스팅프로 팁을 통해 회사의 재무 지표를 자세히 살펴보면 투자자에게 추가적인 맥락을 제공할 수 있습니다. 최신 데이터에 따르면 앨리 파이낸셜의 시가총액은 1086억 달러로 12.01의 주가수익비율(P/E)에 힘입어 견조한 수준을 유지하고 있습니다. 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율은 10.77로 더욱 매력적이며, 이는 회사가 수익에 비해 잠재적으로 저평가되어 있음을 시사합니다.
모건스탠리의 긍정적인 입장과 일치하는 한 가지 인베스팅프로 팁은 지난 3개월 동안 총 수익률 37.49%를 기록한 회사의 견조한 실적입니다. 이러한 높은 수익률은 회사의 미래 전망에 대한 시장의 신뢰를 나타낼 수 있습니다. 또한, 앨리 파이낸셜은 9년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주 수익률에 대한 의지를 보여줬으며, 현재 배당 수익률은 3.36%에 달합니다.
애널리스트들이 다가오는 기간 동안의 수익을 하향 조정했지만, 지난 12개월 동안의 수익성과 올해 수익성이 좋을 것으로 예상하는 InvestingPro Tips를 통해 회사의 수익성은 여전히 핵심 강점입니다. 이러한 요소는 주식의 잠재력을 고려하는 투자자에게 추가적인 확신을 줄 수 있습니다.
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