SelectQuote(SLQT)는 시니어 및 의료 서비스 부문 모두에서 상당한 성장세를 보이며 2분기 견고한 재무 실적을 발표했습니다. 회사는 2024 회계연도의 매출과 조정 EBITDA 전망을 상향 조정하여 올해 손익분기점 잉여현금흐름에 근접할 수 있다는 자신감을 표명했습니다. 시니어 부문의 성장은 보다 효율적인 설계사와 안정적인 보험계약자 지속성에 기인하며, 헬스케어 서비스 부문은 Select Rx가 주도하는 회원 수가 크게 증가했습니다. 회사의 경영진은 시장이 SelectQuote의 헬스케어 서비스와 개선된 펀더멘털을 저평가하고 있다고 생각합니다.
주요 시사점
- SelectQuote는 2분기에 시니어 및 헬스케어 서비스 부문에서 강력한 성과를 거두며 재무적 기대치를 뛰어넘는 실적을 달성했습니다.
- 이 회사는 2024 회계연도 매출과 조정된 EBITDA 전망을 상향 조정했습니다.
- 시니어 부문의 괄목할 만한 성장은 효율적인 에이전트와 안정적인 보험계약자 지속성에 힘입은 것입니다.
- 헬스케어 서비스, 특히 Select Rx는 예상을 뛰어넘는 상당한 회원 수 증가를 보였습니다.
- 이 회사는 재무제표 재구조화를 위한 계약을 협상 중이며 2024 회계연도에 약 1억 달러의 무차입 영업 현금 흐름을 창출할 것으로 예상하고 있습니다.
- SelectQuote는 주주를 위한 모델의 내재적 가치와 헬스케어 서비스에서 인식되지 않은 가치에 대해 낙관하고 있습니다.
회사 전망
- SelectQuote는 2024 회계연도에 대한 재무 가이던스를 수정하여 매출 증가와 조정 EBITDA 마진 개선을 예상했습니다.
- 회사는 비즈니스가 성숙해짐에 따라 긍정적인 EBITDA 마진이 지속적으로 개선될 것으로 예상하고 있습니다.
- 경영진은 2024년에 대규모의 신규 회원을 온보딩하여 EBITDA 마진에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상하고 있습니다.
- SelectQuote는 효율성과 마진을 개선하기 위해 자동화 및 시스템 아키텍처에 대한 투자에 집중하고 있습니다.
약세 하이라이트
- SelectQuote의 시장 가치는 헬스케어 서비스 및 개선된 펀더멘털의 가치를 충분히 인정받지 못하고 있는 것으로 판단됩니다.
강세 하이라이트
- SelectQuote는 해당 분기에 4억 5,000만 달러의 연결 매출과 6,700만 달러의 조정 EBITDA를 기록했습니다.
- 시니어 부문은 특히 메디케어 어드밴티지 정책에서 매출과 정책 판매가 성장세를 보였습니다.
- 헬스케어 서비스 부문은 주로 약국 서비스에 대한 수요로 인해 회원 증가 전망을 초과 달성했습니다.
- 생명 및 자동차 및 가정 부문도 매출과 EBITDA가 성장했습니다.
미비점
- 2025 회계연도에 대한 가이던스는 제공하지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 통신사는 강력한 요금제를 필요로 하는 소비자를 대상으로 하는 요금제 설계에 집중할 것으로 예상되며, 이는 SelectQuote의 모델과 일치합니다.
- SelectQuote는 일관된 평생 가치와 비즈니스 품질의 안정화를 기대하고 있습니다.
- 경영진은 약국과 시니어 세그먼트 간의 시너지 효과와 다른 서비스로 확장할 수 있는 잠재력을 강조했습니다.
- 이 회사는 부채를 줄이고 증권화와 같은 옵션을 모색하기 위해 적극적으로 노력하고 있습니다.
SelectQuote의 경영진은 헬스케어 서비스의 성장과 잠재력을 강조하며 회사에 대한 견고한 전망을 전했습니다. 자동화와 시설 개선을 통한 효율성과 비용 절감에 전략적으로 초점을 맞춘 이 회사는 의료 시장에서 확대되는 기회를 활용할 준비를 하고 있습니다. 2025년에 대한 가이던스를 제시하지는 않았지만, 현재 궤적과 부채 관리에 대한 선제적인 접근 방식은 다음 회계연도에도 지속적인 성장과 긍정적인 현금 흐름을 위한 강력한 기반을 보여줍니다.
InvestingPro 인사이트
SelectQuote, Inc.(SLQT)는 특히 시니어 및 의료 서비스 부문에서 사업 운영에서 유망한 상승세를 보이고 있습니다. 회사의 재무 건전성과 주식 성과를 주시하면서 실시간 데이터와 인베스팅프로 팁을 기반으로 한 몇 가지 인사이트를 소개합니다:
인베스팅프로 데이터는 셀렉트쿼트의 시가총액이 1억 8,786만 달러로 현재 시장에서 회사의 가치를 반영하고 있다고 강조합니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 39.28%의 높은 매출 성장에도 불구하고 주가수익비율은 -3.70으로 마이너스이며, 이는 현재 수익성이 좋지 않음을 나타냅니다. 이는 애널리스트들이 올해 회사가 수익을 낼 것으로 예상하지 않는다는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
지난 한 달 동안 주식의 실적은 -16.42%의 1개월 가격 총 수익률로 크게 하락했습니다. 이는 지난 한 달 동안 주식이 부진했음을 나타내는 InvestingPro 팁에 의해 뒷받침됩니다. 또한 2024년 1분기 기준 주가/장부 비율은 0.59로 회사의 장부가에 비해 주식이 저평가되어 있을 수 있으며, 이는 가치 투자자들이 관심을 가질 수 있습니다.
셀렉트쿼트의 재무 및 주식 실적에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 분들을 위해 추가적인 인베스팅프로 팁이 있습니다. 예를 들어, 회사의 유동 자산이 단기 부채를 초과하지만 지난 12개월 동안 수익이 없었고 주주에게 배당금을 지급하지 않았습니다. 이러한 요소는 투자 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.
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효율성과 비용 절감에 중점을 둔 SelectQuote는 강력한 수익 성장과 함께 잠재력이 있는 회사의 모습을 보여줍니다. 그러나 마이너스 주가수익비율과 최근 주식 실적은 해결해야 할 과제가 있음을 시사합니다. 정보에 입각한 결정을 내리고자 하는 투자자는 인베스팅프로에서 제공하는 종합 분석을 활용하면 도움이 될 것입니다.
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