글로벌 리스크 관리 솔루션 제공업체인 Assurant, Inc.(AIZ)는 2023년 4분기 및 연간 재무 실적을 발표하며 7년 연속 수익성 높은 성장세를 이어갔습니다. 회사의 조정 EBITDA는 21% 증가한 14억 달러에 육박했으며, 조정 EPS는 26% 증가했습니다. 이러한 성과는 주로 회사의 글로벌 주택 부문, 특히 주택 소유자 사업 부문이 주도한 것으로 조정 EBITDA가 65% 가까이 증가했습니다. 또한 어슈어런트는 2024년 성장에 기여할 것으로 예상되는 대출 기관 연계 보험 서비스 분야에서 뱅크 오브 아메리카와의 새로운 파트너십을 발표했습니다.
핵심 사항
- 2023년 어슈어런트의 조정 EBITDA는 21% 성장하여 약 14억 달러에 달했습니다.
- 조정 주당순이익은 26% 증가했습니다.
- 글로벌 주택 사업부의 주택 소유자 비즈니스가 중요한 성장 동력이었습니다.
- 자사주 매입을 통해 2억 달러를 포함하여 3억 5천만 달러 이상이 주주에게 환원되었습니다.
- 뱅크 오브 아메리카와의 새로운 파트너십이 발표되었습니다.
- 어슈어런트는 2024년에 한 자릿수 중반의 조정 EBITDA 성장을 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 어슈어런트는 2024년에도 한 자릿수 중반의 조정 EBITDA 성장률로 수익성 있는 성장을 이어갈 것으로 예상합니다.
- 글로벌 라이프스타일 및 글로벌 주택 부문 모두에서 성장이 예상됩니다.
- 2024년 1분기에 뱅크 오브 아메리카로부터 180만 건의 대출을 온보딩할 계획입니다.
- 2024년 자사주 매입은 2억 달러에서 3억 달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 전년도 주택 부문에서 5,400만 달러의 적자를 극복하고 있습니다.
- 내년에는 투자 수익에 큰 순풍이 불지 않을 것으로 예상됩니다.
- 2024년에는 고객 계약 만료로 인해 일본에서의 압박이 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 어슈어런트의 4분기 조정 EBITDA는 3억 8200만 달러로 29% 증가했습니다.
- 해당 분기 조정 주당순이익은 38% 증가한 4.90달러를 기록했습니다.
- 커넥티드 리빙 사업과 이동통신사 및 케이블 사업자와의 파트너십은 성장 분야입니다.
- 지난 5년 동안 S&P 1500 P&C 지수보다 높은 수익률을 기록했습니다.
미스
- 강력한 실적에도 불구하고 회사는 전년도 주택 부문 적자를 극복해야 하는 과제를 인정했습니다.
- 어슈어런트는 2024년 일본에서 계약 만료를 앞두고 있어 부담이 될 수 있습니다.
Q&A 하이라이트
- 키스 마이어는 2024년에 압력이 예상되지만 새로운 프로그램과 구조로 이를 상쇄할 수 있을 것이라고 언급하며 일본 시장에 대한 전망을 논의했습니다.
- 또한 주요 모바일 사업자와의 강력한 관계로 인해 일본의 장기적인 전망을 낙관하고 있습니다.
- 2024년에 대한 어슈어런트의 기본 매크로 가정은 큰 변화를 예상하지 않습니다.
- 해당 연도의 가이던스에는 뱅크 오브 아메리카 거래의 영향이 포함됩니다.
어슈어런트의 재무 건전성은 4분기에 2억 8천만 달러의 세그먼트 배당금과 연말에 6억 6천만 달러의 지주회사 유동성을 확보한 자본 포지션을 통해 더욱 강조되었습니다. 글로벌 라이프스타일 부문의 조정 EBITDA는 연결된 생활과 투자 자산의 높은 수익률에 힘입어 12% 성장한 2억 5,000만 달러를 기록했습니다. 2023년 4분기에만 750만 대를 포함해 2,500만 대 이상의 디바이스에 서비스를 제공했습니다.
S&P 1500 P&C 지수 대비 지난 5년간 두 자릿수 성장률을 기록했으며, 연평균 조정 수익 성장률은 12%로 지수 성장률의 거의 두 배에 달해 눈길을 끌었습니다. 재해 손실을 포함한 어슈란트의 성장률은 10%로 지수의 6%에 비해 훨씬 높았습니다.
앞으로도 어슈란트는 주택 부문의 적자, 투자 수익 순풍의 부재와 같은 어려움에도 불구하고 강력한 성장세를 이어갈 수 있을 것으로 확신합니다. 회사의 전략적 투자와 2024년 가이던스에 뱅크 오브 아메리카 거래가 포함되면서 성장 궤도를 뒷받침할 것으로 예상됩니다. 다음 실적 발표는 5월에 예정되어 있으며, 자세한 문의는 IR 팀에 문의하시기 바랍니다.
인베스팅프로 인사이트
어슈어런트(AIZ)는 최근 재무 실적에 반영된 바와 같이 성장과 주주 가치의 일관된 패턴을 보여주었습니다. 이 회사 주식을 고려 중인 투자자를 위해 실시간 데이터와 인베스팅프로 팁을 바탕으로 몇 가지 인사이트를 알려드립니다:
2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율(조정)은 14.18로, 실적 대비 잠재적으로 저평가된 주식임을 나타냅니다. 같은 기간 동안 회사의 매출 성장률은 9.21%로, 매출 증가 능력을 보여주었습니다. 또한 52 주 최고가 대비 52 주 최고가 비율은 97.74 %로 주가가 올해 최고치에 가깝게 거래되고 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁에서 Assurant는 주주에게 가치를 환원하겠다는 약속을 강조하면서 20 년 연속 배당금을 인상했다는 점에 주목할 만합니다. 또한 올해 순이익이 증가할 것으로 예상되어 잠재적 투자자에게 긍정적인 전망을 제공합니다.
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