아메리칸 파이낸셜 그룹(NYSE: AFG)은 2023년 4분기 및 연간 재무 실적을 발표하며 20%에 가까운 핵심 영업 자기자본 수익률을 기록했다고 밝혔습니다. 회사의 순 서면 보험료는 전년 대비 8% 증가했으며, 배당금과 자사주 매입을 통해 주주들에게 9억 달러를 환원했습니다.
2024년 2월 28일에는 주당 0.71달러의 정기 분기 현금 배당금에 더해 주당 2.50달러의 특별 배당금이 지급될 예정입니다. 회사의 투자 포트폴리오는 4분기에 순투자수익이 19% 증가하며 좋은 성과를 거두었으며, 특수 재산 및 사고 사업 그룹은 한 해 동안 90.3%의 높은 합산 비율을 기록했습니다.
핵심 사항
- 아메리칸 파이낸셜 그룹은 2023년에 20%에 가까운 핵심 영업 자기자본수익률을 달성했습니다.
- 순 서면 보험료는 전년 대비 8% 증가했습니다.
- 회사는 배당금과 자사주 매입을 통해 주주들에게 9억 달러를 반환했습니다.
- 주당 2.50달러의 특별 배당금과 주당 0.71달러의 분기별 정기 배당금이 발표되었습니다.
- 153억 달러 규모의 포트폴리오에서 발생한 순 투자 수익은 4분기에 19% 증가했습니다.
- 특수 재산 및 사고 비즈니스 그룹은 2023년에 90.3%의 합산 비율을 달성했습니다.
회사 전망
- 회사는 2024년부터 더 이상 다양한 핵심 주당 순이익 가이던스를 제공하지 않습니다.
- 2024년 사업 계획의 주요 가정은 순 서면 보험료의 8% 성장과 2023년과 유사한 합산 비율입니다.
- 재투자 비율은 약 5.5%로 예상됩니다.
- 대체 투자 포트폴리오의 수익률은 6%로 예상합니다.
- 2024년 핵심 영업 주당 순이익은 약 11달러, 핵심 영업 자기자본 수익률은 약 20%가 될 것으로 예상됩니다.
약세 하이라이트
- 산재 보상 및 농작물 우박 부문의 어려움이 인정되었습니다.
- 재보험 비용은 2023년에 비해 2024년에 약간 낮아질 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 회사는 유기적 성장과 비즈니스 구축에 중점을 두고 있습니다.
- 주식을 환매하고 초과 자본을 창출하고 있습니다.
- 다가구 부동산에 대한 장기 투자에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다.
- 향후 유리한 사전 개발이 예상되는 강력한 예비 포지션이보고되었습니다.
미스
- 부동산 및 운송 부문의 타이밍 문제가 4분기 프리미엄 성장에 영향을 미쳤습니다.
Q&A 하이라이트
- 준비금 개발은 낙관적이고 보수적으로 설정되었습니다.
- 회사는 노출 증가로 인해 더 높은 부착 포인트를 적용하여 2024년 재산 고양이 계약을 갱신했습니다.
- 재보험 구매 전략은 각 사업부별로 맞춤화되어 위험과 수익의 균형을 맞춥니다.
- 고양이 조약에 대한 보유액은 7천만 달러이며, 보장 범위는 최대 4억 5천만 달러까지 확장됩니다.
아메리칸 파이낸셜 그룹의 실적 발표는 몇 가지 어려움에도 불구하고 재무 전략과 성과에 대한 회사의 자신감을 반영했습니다. 배당금과 자사주 매입을 통한 주주 환원에 대한 회사의 약속은 재무 건전성을 강조합니다. 앞으로 Facebook은 지속적인 성장과 수익성에 초점을 맞춰 2024년에 대한 명확한 기대치를 제시했습니다.
인베스팅프로 인사이트
아메리칸 파이낸셜 그룹(AFG)은 최근 수익 보고서에 반영된 바와 같이 탄탄한 재무 성과를 보여주었으며, 여러 주요 지표에서 탄탄한 입지를 보여주고 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 2023년 4분기 기준 시가총액은 약 102억 4천만 달러, 12개월 후행 주가수익비율(P/E)은 12.02로, 투자자가 수익을 고려할 때 주식 가치가 합리적으로 평가될 수 있음을 시사합니다. 회사의 매출도 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 8.99% 증가하며 견조한 성장세를 보이고 있습니다.
InvestingPro 팁에 따르면 AFG는 지난 12 개월 동안 수익을 올렸으며 분석가들은 회사가 올해에도 계속 수익을 올릴 것이라고 예측합니다. 이는 회사의 자체 전망과 실적 발표에서 밝힌 낙관론과 일치합니다. 또한 AFG는 39년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 이는 재무 안정성과 주주 수익률에 대한 헌신을 입증하는 것입니다. 6.82%에 달하는 높은 배당 수익률은 특히 소득을 중시하는 투자자들에게 주목할 만합니다.
2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 매출 총이익률이 19.59%로 낮은 편이지만, 지난 5년 동안 높은 수익률을 유지해 왔다는 점도 주목할 만합니다. 이는 AFG가 마진 압박에도 불구하고 효율적으로 운영할 수 있는 방법을 찾았음을 시사합니다.
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