Voya Financial, Inc.(VOYA)는 2023년 4분기 및 연간 재무 실적을 발표하면서 연간 주당 7.02달러, 4분기 1.63달러의 조정 영업 이익으로 강력한 실적을 달성했다고 강조했습니다.
웰스 솔루션 비즈니스의 수익 감소에도 불구하고 건강 솔루션 비즈니스는 기록적인 수익을 달성하며 회사의 성공에 기여했습니다. 보야 파이낸셜은 2024년까지 EPS 연평균 성장률(CAGR) 목표를 12%에서 17%로 상향 조정했으며 2024년에는 2023년에 창출한 금액과 동일한 최소 8억 달러의 초과 자본을 창출할 것으로 예상하고 있습니다. 다각화된 수익원, 직장 복지 및 비용 절감 전략이 재무 성과의 주요 원동력이었습니다.
주요 테이크아웃
- 보야 파이낸셜은 2023년 조정 영업 이익으로 주당 7.02달러를 달성했으며, 4분기는 1.63달러를 기록했습니다.
- 건강 솔루션 비즈니스는 기록적인 한 해를 보내며 웰스 솔루션의 수익 감소와 균형을 맞췄습니다.
- 회사는 2024년에 끝나는 기간 동안 12%에서 17%의 EPS CAGR 목표를 재확인했습니다.
- 자산 및 투자 관리 부문의 탄탄한 파이프라인과 강력한 투자 성과가 보고되었습니다.
- 보야는 2023년에 8억 달러의 초과 자본을 창출했으며 2024년에도 같은 금액을 창출할 것으로 예상하고 있습니다.
- 2024년 주당순이익은 8.25달러에서 8.45달러 사이, 2025년 이후에는 10% 이상의 주당순이익 성장을 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 보야 파이낸셜은 2024년 EPS가 8.25달러에서 8.45달러 사이가 될 것으로 예상합니다.
- 2024년과 2025년의 영업이익률 목표는 30%대 초반으로 예상됩니다.
- 2024년에는 모든 사업 부문에서 수익성 있는 성장을 예상하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 웰스 솔루션 비즈니스의 수익이 감소했습니다.
- 투자 관리는 일회성 요인으로 인해 순유출을 경험했습니다.
- 건강 비즈니스는 부진에 직면했지만 여전히 기록적인 수익을 달성했습니다.
강세 하이라이트
- 건강 솔루션 비즈니스는 연간 인보험료 및 수수료 성장 목표를 초과 달성했습니다.
- 투자 관리 사업은 혁신적인 한 해를 보냈으며 2024년에는 긍정적인 흐름이 예상됩니다.
- 회사는 투자 관리 부문에서 100억 달러 이상의 파이프라인을 보유하고 있습니다.
미스
- 회사는 1,600만 달러의 미발생 수익을 보고했습니다.
- 자발적 보험에서 예상보다 높은 계절적 클레임 활동이 발생했습니다.
Q&A 하이라이트
- 이 회사는 사업 다각화와 수수료 수입 성장에 주력하고 있습니다.
- 투자 전략에는 부동자금과 수익률 곡선의 짧은 끝을 활용하는 것이 포함됩니다.
- 상업용 부동산 포트폴리오는 강력하고 다각화되어 있으며 의미 있는 손실이 예상되지 않습니다.
- 건강 부문은 의료 지출에 영향을 미치고 자산 비즈니스와 연결하여 효율성을 높이는 것을 목표로 합니다.
요약하자면, 보야 파이낸셜의 4분기 및 2023년 연간 실적 발표는 탄탄한 재무 건전성과 미래 성장을 위한 명확한 전략을 갖춘 회사라는 점을 보여주었습니다. 유기적 성장을 주도하고, 손실률을 효과적으로 관리하며, 주주에게 자본을 배분하는 데 중점을 둔 이 회사는 금융 부문에서 지속적인 성공을 거둘 수 있는 좋은 위치에 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
5년 연속 배당금을 인상했다는 인베스팅프로 팁 중 하나에서 볼 수 있듯이 주주 수익률에 대한 보야 파이낸셜의 노력은 배당금 인상 실적에서 잘 드러납니다. 이는 12년 연속 배당금 지급을 유지해 온 사실과 더불어 2024년에 대한 회사의 강력한 실적 및 전략적 전망에 부합하는 안정적이고 주주 친화적인 정책을 반영하는 것입니다.
인베스팅프로 데이터가 제공하는 회사의 밸류에이션 지표를 분석한 결과, 2023년 4분기 기준 최근 12개월을 고려하면 12.03으로 조정된 12.29의 P/E 비율에 보야 파이낸셜이 거래되고 있습니다. 이 밸류에이션은 같은 기간 동안 24.08%의 견고한 매출 성장률과 함께 회사의 수익력이 상승 궤도에 있음을 나타냅니다. 또한 2024년 39일 기준 배당 수익률은 2.33%로, 인컴 중심의 투자자에게 매력적일 수 있습니다.
보야 파이낸셜의 재무 건전성과 미래 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 독자를 위해 추가적인 인베스팅프로 팁을 제공합니다. 예를 들어, 회사의 유동 자산이 단기 부채를 초과하여 유동성 포지션이 강하다는 것을 시사합니다. 또한 분석가들은 올해 회사가 수익을 낼 것으로 예측하고 있으며, 이는 지난 12개월 동안 보야가 수익을 냈다는 사실에 의해 뒷받침됩니다.
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