수요일, JPMorgan은 뉴욕 커뮤니티 뱅코프 (NYSE:NYCB)의 등급을 과체중에서 중립으로 변경하여 등급을 하향 조정했습니다. 또한 NYCB의 목표 주가를 11.50달러에서 5.50달러로 크게 낮췄습니다. 이러한 조정은 최근 은행에 영향을 미친 경영진의 이탈과 신용등급 강등에 따른 것입니다.
지난주 은행의 최고 리스크 책임자와 최고 감사 책임자가 회사를 떠났으며, 이는 NYCB 경영진과 논의한 후 JPMorgan이 확인한 사항입니다. 현재 세 개의 은행을 통합하는 과정에 있고 규제 기준인 1,000억 달러 초과를 목전에 두고 있기 때문에 이러한 이탈 시기는 특히 중요합니다. 이러한 중대한 변화에 대해 NYCB가 직접 소통하지 않는 것은 투자자들의 잠재적인 우려 사항으로 지적되어 왔습니다.
또한 신용 평가 기관의 조치에 따라 은행의 신용도에 의문이 제기되고 있습니다. Fitch는 2023년 4분기 실적에 대한 대응으로 은행의 장기 신용 등급을 투자부적격 등급보다 한 단계 높은 BBB-로 강등하고 부정적 전망을 부여했습니다. 또한 무디스는 NYCB의 장기 신용 등급을 Baa3에서 Ba2로 두 노치 낮춰 비투자 등급 영역으로 이동시켰습니다.
이러한 신용등급 강등은 특히 자산이 1,000억 달러 이상인 은행이 장기채를 발행해야 하는 규제 변경 가능성을 고려할 때 NYCB에 어려움을 초래할 것으로 예상됩니다. 은행의 장기 부채 조달 능력이 저해되어 향후 자금 조달 비용이 증가할 수 있습니다.
현재 2024년 예상 유형 장부 가치(TBV)의 0.4배에 거래되고 있는 NYCB 주식의 낮은 평가에도 불구하고 JPMorgan은 은행이 긍정적인 상황보다 부정적인 상황에 직면할 가능성이 더 높을 것으로 예상하고 있습니다. 답이 없는 질문과 부정적인 촉매제의 잠재적 증가로 인해 주식의 위험 프로필을 재평가하여 중립 포지션으로 하향 조정했습니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자들이 최근 JPMorgan이 뉴욕 커뮤니티 뱅크(NYSE:NYCB)의 신용등급을 하향 조정한 것을 소화하면서, 인베스팅프로의 실시간 지표는 은행의 재무 건전성과 시장 지위에 대한 더 넓은 그림을 그려줍니다. InvestingPro 데이터에 따르면 NYCB의 시가총액은 약 30억 3천만 달러로, 이는 투자자가 회사의 규모와 시장 영향력을 평가할 때 고려해야 할 중요한 수치입니다.
보다 매력적인 가치 평가 지표 중 하나는 NYCB의 주가수익비율(P/E)입니다. 현재 은행의 P/E 비율은 1.23으로 낮은 수준이며, 이는 수익에 비해 주가가 저평가되어 있음을 시사합니다. 또한 기업의 시장 가치와 장부 가치를 비교할 때 일반적으로 사용되는 지표인 주가순자산비율(P/B)은 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 0.29로 보고되었습니다. 이 낮은 P/B 비율은 주식이 회사의 실제 자산보다 낮은 가격에 거래되고 있음을 나타낼 수 있으며, 잠재적으로 가치 투자자에게 기회를 제공할 수 있습니다.
인베스팅프로 팁은 또한 NYCB 주식이 현재 상대강도지수(RSI)를 기준으로 과매도 영역에 있으며 낮은 수익 배수로 거래되고 있다는 점을 지적하며 추가적인 인사이트를 제공합니다. 이러한 팁은 저평가된 기회를 찾는 투자자에게는 매력적일 수 있음을 시사합니다. 그러나 15명의 애널리스트가 향후 수익 전망치를 하향 조정하여 향후 은행의 수익성에 잠재적인 역풍이 불 수 있다는 점을 고려해야 합니다.
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2024년 4월 24일이 NYCB의 다음 실적 발표일인 만큼 투자자들은 안정 또는 추가 부진의 징후를 면밀히 주시할 것입니다. 이 은행의 실적은 추가적인 InvestingPro 팁과 함께 향후 몇 달 동안 은행의 궤적에 대한 귀중한 통찰력을 제공할 수 있습니다.
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