캘리포니아주 노바토 - 뱅크 오브 마린의 모회사인 뱅크 오브 마린 밴코프(Bank of Marin Bancorp)(나스닥:BMRC)가 2억 9300만 달러 규모의 매도가능증권을 매각한다고 밝혔습니다. 이번 조치는 미래 수익 향상, 주당 순이익(EPS) 성장, 은행의 자기자본 수익률 증가를 목표로 하는 광범위한 전략의 일환입니다.
매각된 유가증권은 은행의 매도가능증권 포트폴리오의 56%를 차지하며 평균 수익률은 1.94%입니다. 뱅크 오브 마린은 이번 매각으로 약 2300만 달러의 세후 손실이 발생할 것으로 예상하며, 이는 2024년 2분기 재무 실적에 반영될 예정입니다. 하지만 평균 수익률을 5.75%로 가정하고 수익률이 높은 대출과 단기 유가증권에 재투자하면 약 3년 이내에 원금을 회수할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다.
또한 은행은 2024년 3분기부터 연간 순이자 마진이 약 30베이시스 포인트 증가하여 이후 4분기 동안 주당 순이익이 약 0.46달러 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
"우리는 이미 수익금의 일부를 재배치했으며 나머지는 고수익 대출과 단기 유가증권에 재투자할 예정입니다."라고 뱅크 오브 마린의 사장 겸 CEO인 팀 마이어스(Tim Myers)는 말합니다.
뱅크 오브 마린은 향후 수익성 있는 성장을 목표로 하고 있으며, 이러한 전략적 재포지셔닝이 프랜차이즈의 가치를 향상시킬 것으로 믿고 있습니다.
1990년에 설립된 뱅크 오브 마린은 캘리포니아 북부에서 38억 달러의 자산을 보유한 비즈니스 및 커뮤니티 은행으로 운영되고 있습니다. 27개 지점과 7개 상업 은행 사무소를 통해 다양한 상업 및 개인 금융 서비스는 물론 특수 대출, 자산 관리 및 신탁 서비스를 제공합니다.
이 재무 계획은 은행의 현재 경영 기대치를 기반으로 하며 은행의 미래 수익에 영향을 미칠 수 있는 다양한 경제, 입법 및 규제의 영향을 받습니다. 이 정보는 뱅크 오브 마린 뱅코프의 보도 자료에서 발췌한 것입니다.
다른 최근 소식으로는 1분기 실적 발표 이후 뱅크 오브 마린 뱅코프는 여러 애널리스트의 목표주가 조정 대상이 되었습니다. 키프, 브루엣 앤 우즈는 목표 주가를 25달러에서 21달러로 낮추면서 우수 등급을 유지했고, 스티븐스는 목표 주가를 19달러에서 16달러로 낮추면서 동일 비중 등급을 유지했습니다. DA Davidson도 목표 주가를 17달러에서 15달러로 낮추고 중립 등급을 유지했습니다. 이러한 조정은 주로 순이자 수익 감소와 비용 증가로 인한 것입니다.
은행의 1분기 실적은 순이자 마진이 소폭 감소하고 대출이 전분기 대비 4% 감소한 것으로 나타났습니다. 그러나 마린 은행은 대출 성장이 이루어지면 안정화되고 잠재적으로 개선될 것으로 예상하고 있습니다. 또한 은행은 비이자성 예금이 증가하고 부실 자산이 감소했습니다.
키프, 브루엣 & 우즈는 2024년과 2025년 뱅크 오브 마린의 수익 추정치를 각각 0.86달러와 1.30달러로 수정했습니다. 스티븐스는 2025년 주당 영업 이익 전망을 1.19달러로 수정했고, DA 데이비슨은 순이자마진 안정화 및 잠재적 확장에 대한 기대에 따라 수익 추정치를 조정했습니다.
최근 실적 발표에서 뱅크 오브 마린은 대출 성장, 신용 품질, 운영 효율성에 중점을 두고 강력한 유동성과 자본 수준을 유지하고 있다고 강조했습니다. 이 은행은 안정적인 예금 수준과 분기 순이익 290만 달러를 보고했습니다. 은행 경영진은 또한 3월에 경기 둔화를 시사하며 향후 순이자 마진과 순이자 소득 궤적에 대해 보다 긍정적인 전망을 제시했습니다.
인베스팅프로 인사이트
뱅크 오브 마린 뱅코프 (NASDAQ:BMRC) 미래 수익을 높이기 위해 전략적 재무 기동을 수행함에 따라 최신 메트릭과 분석가 통찰력을 고려하는 것이 중요합니다. 시가 총액은 2억 3,653만 달러, 주가수익비율(P/E)은 17.63으로 어려운 시장 상황을 헤쳐나가고 있습니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 P/E 비율은 18.1로 소폭 조정되었으며, 이는 은행의 수익 역학을 반영합니다.
21년 연속 배당금을 지급하고 현재 6.85%의 배당 수익률을 제공하고 있는 BMRC의 주주 수익률에 대한 노력은 배당 수익에 관심이 있는 투자자들에게 주목할 만합니다. 이러한 노력은 18년 연속 배당금을 인상한 은행의 역사에서 더욱 강조되며, 이는 은행의 재무적 탄력성과 은행의 수익성에 대한 경영진의 자신감을 보여주는 증거입니다.
반면, 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 수익은 29.13% 감소했습니다. 이는 6명의 애널리스트가 향후 수익 전망을 하향 조정했다는 사실과 함께 단기 수익 성장 전망에 대한 잠재적 투자자들의 우려를 불러일으킬 수 있습니다.
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