화요일에 도이치 뱅크는 Discover Financial Services (NYSE:DFS)의 목표 주가를 이전 $ 137에서 $ 136로 낮추고 보류 등급을 재확인하면서 목표 주가를 조정했습니다. 이번 조정은 4월과 5월의 최근 신탁 데이터를 고려하여 2024년 2분기 수익 모델과 밸류에이션에 대한 업데이트를 반영한 것입니다. 이 데이터는 카드 대출 성장이 둔화되었지만 회사의 신용 실적은 긍정적인 것으로 나타났습니다.
업데이트된 2분기 주당 순이익(EPS) 추정치는 2.87달러에서 2.99달러로 상향 조정되었습니다. 또한 2024 회계연도의 연간 EPS 예상치는 11.19달러에서 11.25달러로, 2025 회계연도의 예상치는 12.77달러에서 12.90달러로 소폭 상향 조정되었습니다. 이러한 조정은 현재 진행 중인 캐피탈 원과의 합병에 대한 규제 심사 결과를 기다리며 일반적인 컨퍼런스 참석이나 투자자 이벤트에 참여하지 않는 기간 중에 이루어졌습니다.
주당순이익 추정치가 긍정적으로 조정되었음에도 불구하고 디스커버 파이낸셜의 목표 주가는 하향 조정되었습니다. 이는 전날 발표된 별도의 분석에 자세히 설명된 캐피탈 원의 가치 하락에 기인합니다. 캐피탈 원의 새로운 가치는 합병이 완료될 경우 디스커버 주주들의 예상 인출액에 영향을 미칩니다.
애널리스트는 목표 주가를 137달러에서 136달러로 낮춘 것은 캐피탈 원에 대한 낮은 가치 평가의 직접적인 결과라고 강조했습니다. 이 업데이트된 밸류에이션은 현재 규제 당국의 검토를 받고 있는 Discover와 Capital One의 잠재적 합병을 고려한 것입니다.
최근의 다른 소식으로는 최근 몇 가지 개발로 인해 Discover Financial Services가 주목을 받고 있습니다. 이 회사는 다른 주요 은행들과 함께 연방준비제도이사회 스트레스 테스트를 받게 될 것으로 예상됩니다. 키프, 브루엣, 우즈의 애널리스트들은 최근의 규정 준수 문제에도 불구하고 Discover Financial의 강력한 실적을 예상하고 있습니다.
Discover Financial은 또한 현재 매물로 나와 있는 약 100억 달러 규모의 미국 학자금 대출 포트폴리오로 주목을 받고 있습니다. 거대 사모펀드인 칼라일 그룹과 KKR & Co가 이 상당한 규모의 포트폴리오에 최종 입찰한 것으로 알려졌습니다.
또한, 디스커버 파이낸셜 서비스는 캐피탈 원 파이낸셜과의 잠재적 합병 가능성이 제기되는 가운데 BTIG로부터 중립 등급을 받았습니다. 이러한 상황은 합병 완료에 대한 시장의 기대감을 반영한 것으로 예상되는 Discover의 주식 가치 평가와 밀접하게 연관되어 있습니다.
Discover의 신용카드 미수금과 신용 지표는 긍정적인 추세를 보이고 있으며, 애널리스트들은 신용 품질 개선에 주목하고 있습니다. 하지만 대출 성장세가 둔화되면서 회사의 수익원 유지 능력에 대한 의문이 제기되었습니다. 애널리스트 회사인 BMO 캐피탈과 제프리스는 회사의 1분기 실적 호조에 따라 신용등급을 유지하고 목표 주가를 조정했습니다.
InvestingPro 인사이트
도이치뱅크가 Discover Financial Services의 가치를 업데이트함에 따라 투자자들은 최신 지표와 애널리스트 인사이트에서 추가적인 맥락을 찾을 수 있습니다. 이 회사는 13년 연속 배당금을 인상하고 18년 동안 지속적으로 배당금을 지급하는 등 탄탄한 배당 역사를 자랑스럽게 유지하고 있습니다. 이러한 일관성은 Discover의 재무 안정성과 주주 수익률에 대한 의지를 보여주는 증거입니다. 또한 애널리스트들은 회사의 수익성에 대해 낙관적인 전망을 내놓고 있으며, 지난 12개월 동안의 수익성과 일치하는 올해 흑자를 예상하고 있습니다.
2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 실적을 살펴보면 시가총액은 317억 2천만 달러, 주가수익비율은 14.41로 약간 조정된 13.79로 나타나 이러한 전망을 더욱 강화합니다. 지난 12개월 동안 매출은 8.51%로 소폭 감소했지만, 분기별 성장률은 2.77%로 긍정적인 모습을 보이고 있습니다. 또한, Discover의 매출 총이익률은 93.63%로 매우 높은 수준을 유지하고 있어 수익성을 유지할 수 있는 능력을 보여주고 있습니다.
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