월요일, TD Cowen은 72.00 달러의 꾸준한 목표 가격으로 Kemper Corp (NYSE:KMPR)에 대한 매수 등급을 재확인했습니다. 이 회사는 2023 년 4 분기에 켐퍼가 인수 수익으로 복귀하여 2025 년 초에 예상되는 정책 시행의 성장 경로를 설정 한 것을 강조했습니다. 비표준 자동차 보험 시장에서 두각을 나타내고 있는 켐퍼는 소규모 경쟁사를 능가하는 수익성과 성장 잠재력을 인정받고 있습니다.
이 회사는 2024년 마지막 3분기에 약 15% 포인트의 이익률을 기록할 것으로 예상됩니다. 이러한 전략적 포지셔닝은 켐퍼가 2024년과 2025년까지 통합 비율을 95% 이하로 유지하는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다. 이 예측은 결합 비율에 3~4포인트 정도 영향을 미칠 것으로 예상되는 신규 사업 패널티에도 불구하고 여전히 견고합니다.
켐퍼의 실적과 TD Cowen이 제시한 낙관적인 전망은 회사가 성장 및 수익성 전략을 효과적으로 관리하고 있음을 시사합니다. 강력한 합산 비율을 유지하면서 성장을 가속화할 수 있는 이 회사의 능력은 비표준 자동차 보험 시장에서의 경쟁 우위를 나타냅니다.
이 보험사가 합산 비율을 100% 미만으로 유지하는 데 집중하는 것은 언더라이팅 및 비용 관리의 효율성을 입증합니다. 켐퍼의 전략적 요율 조정과 시장 내 입지가 TD Cowen의 긍정적인 평가에 기여한 주요 요인입니다.
최근의 다른 소식으로는 2024년 1분기에 7,100만 달러의 순이익과 11%를 상회하는 연간 자기자본수익률(ROE)을 기록하며 견조한 실적을 달성한 Kemper Corporation이 있습니다. 회사의 특수 손해보험(P&C) 사업은 93.6%의 기본 합산 비율로 목표를 초과 달성했으며, 생명 사업도 꾸준한 수익을 기록했습니다. 켐퍼는 시행 중인 보험계약(PIF)을 안정화하기 위한 지속적인 노력으로 전통적인 계절성 패턴에 따라 성장할 것으로 예상되며, 2025년 초에는 상당한 단위 성장을 이룰 것으로 예상됩니다.
켐퍼의 1분기 순투자수익은 1억 달러로 세전 환산 연간 장부 수익률 4.3%를 기록했습니다. 또한, 켐퍼는 2024년에 우선 사업 철수를 통해 1억 3천만 달러 이상의 자본을 회수할 것으로 예상하고 있습니다. 대체 투자 포트폴리오의 수익률 감소에도 불구하고 신규 사업 신청이 전 분기 대비 2.6배 이상 증가하며 큰 폭의 증가세를 보였습니다. 2분기는 1분기 신규 비즈니스 신청의 3배에 달할 것으로 예상됩니다.
InvestingPro 인사이트
Kemper Corp(NYSE:KMPR)가 TD Cowen의 매수 등급 재확인으로 주목을 받고 있는 가운데, InvestingPro의 실시간 데이터는 이 회사의 주식을 고려하는 투자자에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 켐퍼의 시가총액은 38억 5,000만 달러로 보험 업계에서 주목할 만한 존재감을 반영하고 있습니다. 지난 12개월 동안 마이너스 주가수익비율(P/E)이 -31.79로 어려운 시기를 보냈지만, 애널리스트들은 올해 수익성 회복을 예상하며 회사의 전망을 낙관하고 있습니다. 이는 35년 연속 배당금을 유지해 온 회사의 회복탄력성 역사와도 일치합니다.
인베스팅프로 팁은 올해 켐퍼의 순이익 증가가 예상되며, 이는 긍정적인 전망의 중요한 요소라고 강조합니다. 또한 1.48의 장부 대비 주가 비율은 자산과 부채를 고려할 때 주식이 합리적으로 평가 될 수 있음을 시사합니다. 배당 수익에 관심이 있는 분들을 위해 현재 켐퍼의 배당 수익률은 2.1%이며, 다음 배당 예정일은 2024년 5월 10일입니다. 이러한 인사이트는 회사가 수익성이 없는 기간을 거쳐 턴어라운드할 준비가 되어 있음을 시사합니다.
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