월요일, 인베스텍은 뱅크 오브 바로다(BOB:IN)에 대한 전망을 업데이트하여 목표 주가를 기존 INR300에서 INR290으로 상향 조정하고 주식에 대한 보류 등급을 계속 추천했습니다.
2024 회계연도에 대한 은행의 연례 보고서는 고수익 소매 자산과 저비용 소매 예금을 강조함으로써 대출과 예금에 대한 집중도를 낮추려는 전략을 강조했습니다.
이 보고서는 또한 다양한 은행 이니셔티브에 힘입어 수수료 수입이 견조하게 성장했다고 언급했습니다. 자산의 질은 우선순위 부문을 포함한 여러 부문에서 개선된 것으로 나타났습니다. 중요한 발전으로, 인도중앙은행(RBI)은 디지털 플랫폼인 BoB World를 통해 신규 고객을 추가하는 뱅크 오브 바로다에 대한 제한을 없앴습니다. 이러한 조치는 은행이 신규 고객을 유치하는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다.
뱅크 오브 바로다는 회계연도 동안 우선부문대출인증서(PSLC) 거래에 관여하지 않고 우선부문대출(PSL) 목표를 준수했습니다. 이러한 긍정적 요인에도 불구하고, 약 80%에 달하는 최고 신용예금(CD) 비율로 인해 전체 신용 성장률은 12~13%로 제한될 것으로 분석됩니다. 따라서 총자산수익률(RoA)은 2025 회계연도에는 1.1%, 2026년에는 1.0%가 될 것으로 예상됩니다. 이러한 점을 고려하여 보류 등급을 유지합니다.
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