금요일, 씨티는 프로그레시브 (NYSE: PGR)에 대한 입장을 업데이트하여 보험 회사의 목표 주가를 230 달러에서 232 달러로 인상하고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다. 이 회사는 프로그레시브의 5월 실적에 따라 기대치를 조정했으며, 재해 손실(CAT) 증가로 인해 주당 순이익(EPS) 예상치를 하회했음에도 불구하고 견조한 실적을 기록했다고 언급했습니다.
프로그레시브는 일반적인 계절적 추세를 무시하고 예상을 뛰어넘는 정책 건수 증가를 보고했습니다. 이러한 성장은 일반적으로 느린 여름철에도 강력한 정책 건수 증가세를 유지할 수 있는 회사의 역량을 보여주는 긍정적인 지표로 여겨집니다. 이러한 전망은 지난 1분기 실적 발표에서 프로그레시브의 CEO가 했던 발언과도 일치합니다.
특히 자동차 보험에서 프로그레시브의 높은 CAT는 올스테이트(Allstate Corp.)(뉴욕증권거래소: ALL)와 트래블러스 컴퍼니즈(The Travelers Companies, Inc.)(뉴욕증권거래소: TRV)에 다소 부정적으로 작용할 것으로 보입니다. 또한 프로그레시브는 주택 소유자 종합 보험 계약이 거의 완료되어 이름 없는 폭풍에 대해 8,500만 달러의 보상을 제공할 것으로 예상되며, 이는 가까운 장래에 EPS를 높일 수 있을 것으로 예상됩니다.
Citi는 2024년부터 2026년까지의 프로그레시브 주당순이익 추정치를 수정했습니다. 이번 수정은 5월에 있었던 CAT의 부진으로 인해 2024년에는 4% 감소했지만, 2025년에는 2% 증가, 2026년에는 투자 수익률 상승으로 인해 1% 증가를 반영한 것입니다. 새로운 목표주가는 회사의 업데이트된 주당순이익 궤적을 반영합니다.
다른 최근 소식으로, 프로그레시브는 4월 실적 보고서에서 순보험료가 61억 8,000만 달러, 순이익이 4억 2,030만 달러로 순이익과 정책 성장률이 크게 증가했다고 발표했습니다. 보험 성장률의 경우, 개인 자동차 보험이 7%, 특별 보험이 8% 증가했습니다.
하지만 키프, 브루엣 앤 우즈는 207.00달러의 목표주가를 유지하면서 프로그레시브에 대한 시장성과(Market Perform) 등급을 유지했고, 2024년 주당 순이익 추정치를 기존 11.55달러에서 11.00달러로 하향 조정했습니다.
한편, 웰스파고는 보험사가 전통적으로 성장 둔화기에 접어들면서 프로그레시브의 목표 주가를 기존 244달러에서 소폭 하락한 243달러로 조정했습니다. 반면, BMO 캐피털 마켓은 개인 자동차 및 주택 보험을 전문으로 하는 보험사의 미래가 유망하다는 긍정적인 업계 동향을 반영해 프로그레시브의 목표 주가를 기존 234달러에서 235달러로 상향 조정했습니다.
인베스팅프로 인사이트
프로그레시브(NYSE: PGR)는 시가총액 1,011억 달러, 주가수익비율 20.96으로 보험 업계에서 계속해서 파장을 일으키고 있으며, 이는 시장에서 상당한 존재감을 반영합니다. 애널리스트들은 이 회사의 실적에 주목하고 있으며, 7명의 애널리스트가 향후 수익 전망을 상향 조정하는 등 프로그레시브의 재무 전망에 대한 자신감을 드러내고 있습니다. 이는 최근 Citi가 목표 주가를 상향 조정한 것과 일치하며 향후 수익성에 대한 낙관론을 반영한 것입니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 거의 25%의 견고한 매출 성장을 기록했으며, 이는 경쟁이 치열한 업계에서 재무 기반을 확장할 수 있는 프로그레시브의 능력을 보여줍니다. 또한 이자 지급을 충분히 감당할 수 있는 탄탄한 현금 흐름과 15년 연속 배당금 지급을 유지한 이력은 안정적인 재무 상태를 보여주며, 이는 지속적인 수익을 추구하는 투자자들을 끌어들일 수 있습니다.
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