목요일, 베어드는 클라우드 뱅킹 소프트웨어 제공업체인 엔시노(NASDAQ:NCNO)에 대한 입장을 조정하여 목표 주가를 기존 37달러에서 36달러로 낮추고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다.
이 조정은 전년 대비 매출이 13 % 증가하여 예상치를 1 % 약간 상회 한 nCino의 재무 성과 보고서에 따른 것입니다. 회사의 EBIT(이자 및 세금 차감 전 이익) 마진도 전년의 10%에 비해 19%로 크게 개선되어 컨센서스인 15%를 상회했습니다.
이 회사는 2024 회계연도 4분기에 시작된 은행 지출의 지속적인 반등이 이번 분기까지 지속될 것으로 예상했습니다. 지출 급증은 특히 미국 기업 및 커뮤니티/지역 은행에서 두드러지게 나타납니다. 또한 계약 연장 및 확대로 인해 nCino의 잔여 성과 의무(RPO)는 전년 동기 대비 17% 증가하며 가속도가 붙었습니다.
엔시노는 1월에 종료되는 2025 회계연도의 재무 전망을 다시 발표하면서 1분기부터의 긍정적인 모멘텀을 반영하여 EBIT 전망치를 상향 조정했습니다. 하지만 늘어난 수익의 나머지는 신제품 이니셔티브를 위한 영업 및 마케팅에 재투자할 계획입니다.
회계연도 2분기 엔시노의 매출과 EBIT는 컨센서스 예상치를 각각 1%, 6% 하회할 것으로 예상됩니다. 예상되는 EBIT 미달은 회사의 사용자 컨퍼런스 및 직원 비용과 관련된 비용 증가에 기인합니다.
인베스팅프로 인사이트
(NASDAQ:NCNO)는 최근 재무 실적에서 전년 대비 매출이 13% 증가하고 EBIT 마진이 크게 개선되는 등 유망한 징후를 보였습니다. 이러한 긍정적인 발전은 애널리스트들이 다가오는 기간 동안의 수익을 상향 조정하고 올해 순이익이 증가할 것으로 예상되는 등 밝은 전망을 제시하는 두 가지 InvestingPro 팁과 일치합니다. 2024년 4분기 기준 시가총액 34억 5,000만 달러, 지난 12개월 동안 16.71%의 매출 성장률을 기록한 nCino는 클라우드 뱅킹 소프트웨어 시장에서 주목받고 있습니다.
지난 12개월 동안 수익성이 좋지 않았음에도 불구하고 같은 기간 동안 엔시노의 EBITDA는 125.54%라는 놀라운 성장률을 기록하여 애널리스트들의 예측대로 향후 수익성에 대한 잠재력을 반영하고 있습니다. 또한 엔시노는 적당한 수준의 부채로 운영되고 있어 포트폴리오의 안정성을 원하는 투자자에게는 안심할 수 있는 요소입니다. 그러나 엔시노는 현재 높은 EBITDA 및 매출 평가 배수로 거래되고 있으므로 밸류에이션에 대한 면밀한 분석이 필요할 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.
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