수요일, Citi는 Bank OZK의 주가를 매수에서 매도 등급으로 낮추고 목표 주가를 이전 57달러에서 37달러로 대폭 하향 조정했습니다. 이 수정은 은행이 고액 상업용 부동산 프로젝트와 특정 대출 활동에 관여하는 것에 대한 우려를 반영한 것입니다.
미국 전역의 주요 상업용 부동산 개발에서 중요한 역할을 하는 것으로 알려진 OZK 은행은 막대한 대출 약정으로 인해 애널리스트들의 면밀한 조사를 받고 있습니다. 9억 1,500만 달러에 달하는 이 은행의 최대 단일 대출은 애틀랜타의 복합 용도 개발 프로젝트인 에코 스트리트 웨스트와 관련되어 있으며, 이 프로젝트에만 1억 3,500만 달러의 대출이 걸려 있습니다. 또한 동종 은행에서 일반적으로 추진하지 않는 생명 과학 건설 부문에 대한 대출이 우려를 불러일으키고 있습니다.
이 두 대출은 Bank OZK의 비매입 대출 중 3.8%를 차지하며, 이는 건설 대출에 대한 전체 대손충당금(ACL)의 8.1배에 달하는 수치입니다. 이러한 불균형적인 비율로 인해 은행의 재무 건전성에 대한 재평가가 필요하게 되었습니다.
분석가들은 은행의 주식 가치를 평가할 때 은행의 긍정적인 대손충당금전입액(PPNR) 전망과 강화되는 자본 수준 및 증가하는 신용 우려를 함께 고려했습니다. 이러한 요인들을 고려한 후, 향후 은행의 주식 가치에 대한 신중한 관점을 반영하여 37달러의 새로운 목표 주가가 설정되었습니다.
인베스팅프로 인사이트
Citi 애널리스트의 신중한 입장 속에서 Bank OZK (NASDAQ:OZK)는 재무 지표와 성과 지표가 혼합 된 가방을 제시합니다. InvestingPro에 따르면 Bank OZK는 높은 주주 수익률을 자랑하며 28 년 연속 배당금을 인상 한 실적이 있으며 이는 주주에게 가치를 환원하겠다는 회사의 약속의 신호일 수 있습니다. 또한 이 은행은 7.71의 낮은 주가수익비율로 거래되고 있어 단기적인 수익 성장에 비해 저평가되어 있을 수 있습니다.
데이터 측면에서 보면 OZK 은행의 시가총액은 52억 4,000만 달러이고 배당 수익률은 3.38%로, 수익 중심 투자자에게 매력적입니다. 또한, 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 15.48%의 견고한 매출 성장률을 기록했습니다. 은행의 영업 이익률은 63.33%에 달해 높은 운영 효율성을 보여줍니다. 그러나 은행의 매출 총이익률이 약하다는 점은 잠재적 투자자에게 우려의 대상이 될 수 있다는 점에 유의할 필요가 있습니다.
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