목요일, Stephens는 FB Financial (NYSE: FBK) 주식에 대한 커버리지를 시작하면서 비중확대 등급을 부여했습니다.
이 회사는 목표치에 근접한 건설 및 상업용 부동산(CRE) 잔고로 인해 "위험성이 제거된 대차 대조표"를 언급하며 회사의 재무 상태가 개선되었음을 강조했습니다. 또한 비용 기반 감소는 예측 기간 내내 긍정적인 영업 레버리지에 기여할 것으로 예상됩니다.
FB 파이낸셜의 인프라는 추가적인 규모의 경제를 지원할 수 있는 것으로 보이며, 은행의 유기적 성장률을 한 자릿수 중반에서 전통적으로 동종 업계보다 높은 두 자릿수 초반으로 가속화할 수 있는 잠재적 입지를 확보하고 있습니다.
경제 불확실성이 지속되는 가운데서도 유형 보통주(TCE) 비율이 10%로 동종 업계 최고 수준의 자본 비율과 1.63%의 신용 손실 충당금(ACL)을 포함한 준비금을 보유하고 있어 보수적인 접근 방식이 강조되고 있습니다.
이 회사는 FB 파이낸셜의 총자산순이익률(ROA)과 충당금 전 순자산순이익률(PPNR ROAA) 전망이 주당순이익(EPS)에 대한 프리미엄 가치 평가를 정당화할 것으로 예상하고 있습니다.
또한, 스티븐스는 유형 보통주 수익률(ROTCE)과 비교한 유형 장부가치 대비 주가(P/TBV)에 기반한 멀티플 확장 가능성이 있으며, 관련 수익률도 동종 업체를 능가할 것으로 보고 있습니다.
목표주가 45달러에 도달하기 위해 주가가 14% 상승할 수 있는 잠재력이 있다고 판단하여 Stephens는 FB Financial의 투자의견을 동일 비중에서 비중확대(Overweight)로 상향 조정했습니다. 이번 업그레이드는 동종 업계 최고 수준의 재무 성과를 달성할 수 있는 회사의 능력과 밸류에이션 확대 가능성에 대한 자신감을 반영한 것입니다.
InvestingPro 인사이트
FB 파이낸셜(NYSE: FBK)은 강력한 재무 규율과 성장 잠재력을 인정받고 있습니다. 이에 따라 인베스팅프로 팁은 이 회사가 6년 연속 배당금을 인상한 이력을 가지고 있다고 지적합니다. 주주 환원에 대한 이러한 노력은 올해도 수익성을 유지할 것이라는 분석가들의 예측과 함께 안정적인 재무 전망을 시사합니다.
데이터 관점에서 볼 때 FB Financial의 시가총액은 약 17억 9,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 15.99이며, 2024년 1분기 기준 지난 12개월을 고려하면 16.03으로 약간 조정됩니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 -9.04%의 변동률을 기록하는 등 어려운 매출 성장 환경에도 불구하고 31.17%의 견고한 영업 이익률을 유지하고 있습니다. 또한 배당 수익률은 1.78%로, 같은 기간 동안 13.33%의 배당금 증가를 반영하며 주주들에게 가치를 창출하고 환원하는 회사의 능력을 입증하고 있습니다.
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