화요일, UBS는 모기지 보험 회사 인 NMI Holdings (NASDAQ:NMIH)는 목표 주가를 37 달러에서 39 달러로 올렸음에도 불구하고 매수에서 중립으로 하향 조정했습니다. 이 조정은 전년 대비 (YTD) 상당한 상승 이후 회사의 주식 잠재력에 대한 UBS의 입장을 반영합니다.
이 회사는 NMI 홀딩스의 상대적으로 매력적인 밸류에이션, 낮은 부도율, 업계 동종업체에 비해 빠른 수익 성장세를 인정했습니다. 이러한 요소는 일관되게 유지되었지만, UBS는 주식의 연간 15% 상승이 추가 상승 잠재력을 제한한다고 판단하여 등급을 하향 조정했습니다.
등급이 중립으로 변경되었지만 UBS는 더 높은 주당 순이익(EPS) 추정치를 바탕으로 NMI Holdings의 목표 주가를 올렸습니다. 새로운 목표치는 기존 8.0배에서 증가한 8.2배의 멀티플을 의미합니다. 이러한 변화는 회사의 재무 성과에 대한 UBS의 업데이트된 기대치를 나타냅니다.
애널리스트는 등급 하향에도 불구하고 NMI 홀딩스가 여전히 모기지 보험(MI) 동종 업체보다 상대적인 상승 여력이 더 크다고 지적했습니다. 이는 부분적으로는 현재 할인된 밸류에이션 때문이며, UBS는 시간이 지남에 따라 그 폭이 좁아질 것으로 예상합니다. 이 회사에 따르면 NMI 홀딩스는 지난 1년과 3년 동안 각각 0.6배와 0.5배의 과거 평균에 비해 0.6배 할인된 가격에 거래되고 있습니다.
요약하면, UBS는 회사의 강점을 인정하지만 최근 상승 이후 주식 성장에 대한 기대치를 낮추면서 NMI Holdings에 대한 전망을 수정했습니다. 이 회사의 새로운 목표 주가는 보다 신중한 등급을 채택하면서도 회사의 수익 전망에 대한 낙관론을 반영합니다.
인베스팅프로 인사이트
UBS가 최근 NMI Holdings (NASDAQ:NMIH)를 중립으로 하향 조정함에 따라 회사의 현재 상태와 미래 잠재력에 대해 투자자에게 더 많은 정보를 제공 할 수있는 주요 지표와 통찰력을 살펴 보는 것이 중요합니다. InvestingPro에 따르면 분석가들은 향후 기간 동안의 수익을 상향 조정했으며 이는 기대치에 긍정적 인 변화를 나타낼 수 있습니다. 또한, 2024년 1분기 기준 현재 주가수익비율은 8.19, 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 8.05로 단기 수익 성장에 비해 낮은 주가수익비율에서 거래되고 있습니다. 이는 성장 전망을 고려할 때 주식이 저평가되어 있음을 시사할 수 있습니다.
2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 12.35%의 매출 성장률도 주목할 만합니다. 이는 같은 기간 동안 77.89%의 견고한 매출 총이익률로 보완되며 효율적인 운영과 강력한 수익성을 나타냅니다. 또한 유동 자산이 단기 부채를 초과하는 NMI 홀딩스는 탄탄한 재무 기반을 갖추고 있는 것으로 보이며, 이는 투자자들이 부채 상환 능력을 안심할 수 있게 합니다.
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