화요일에 DA Davidson은 Banc of California (NYSE:BANC), 주식의 목표 주가를 이전 $ 17.50에서 $ 20.00로 낮추고 여전히 주식에 대한 매수 등급을 권장합니다. 이번 조정은 뱅크 오브 캘리포니아가 2024년 1분기 실적을 수정하면서 당초 보고한 것보다 할인 증가에 따른 이익이 적다는 점을 인정한 데 따른 것입니다. 이 수정은 은행의 대출 시스템과 관련된 데이터 온보딩 문제 때문이었습니다.
1분기 수치의 수정은 향후 예상되는 가산 이익이 감소하여 결과적으로 주당순이익(EPS) 전망치를 낮추기 때문에 지속적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
데이터 온보딩 문제가 발견되면서 은행의 단기 수익성에 대한 재평가가 이루어지고 있습니다. 뱅크 오브 캘리포니아는 총자산수익률(ROA) 약 1%, 유형 보통주 수익률(ROTCE) 약 13% 등 수익성 목표를 달성하는 일정이 불확실해졌다고 밝혔습니다.
은행은 현재 이러한 수익성 목표를 2025년 4분기에 달성할 수 있을 것으로 예상하고 있으며, 이는 이전에 예상했던 2025년 3분기보다 늦춰진 것입니다. 이러한 지연은 데이터 문제뿐만 아니라 장기 금리 상승 환경과 연방예금보험공사(FDIC)와 관련된 비용 증가도 고려한 결과입니다.
이러한 어려움에도 불구하고 DA Davidson은 뱅크 오브 캘리포니아에 대한 매수 등급을 유지합니다. 이 회사의 애널리스트는 목표주가 조정의 이유로 은행의 수정된 기대치와 현재 진행 중인 이슈가 재무 전망에 미치는 영향을 꼽았습니다. 새로운 목표치는 재조정된 수익 전망과 은행의 수익성 경로를 반영합니다.
인베스팅프로 인사이트
뱅크 오브 캘리포니아 (NYSE:BANC)가 최근의 어려움을 헤쳐나가는 동안 InvestingPro의 실시간 데이터는 회사의 재무 건전성에 대한 스냅 샷을 제공합니다. 이 은행의 시가총액은 22억 8,000만 달러로 금융 부문에서 상당한 존재감을 나타냅니다.
하지만 수익성에 대한 시장의 기대치를 나타내는 주요 지표인 주가수익비율은 현재 -2.13으로 마이너스를 기록하고 있어 수익성에 대한 투자자들의 우려를 반영하고 있습니다. 2024년 1분기 기준 최근 12개월 조정 주가수익비율도 -3.77로 마이너스를 기록해 이러한 심리가 더욱 강조되고 있습니다.
인베스팅프로 팁은 지난 12개월 동안 은행이 수익을 내지 못했지만 애널리스트들은 올해 뱅크 오브 캘리포니아가 흑자를 낼 것으로 예측하고 있다고 강조합니다. 이는 은행의 미래 수익 잠재력을 평가하는 투자자에게 중요한 고려 사항입니다. 또한 최근 4명의 애널리스트가 향후 실적 전망치를 하향 조정했음에도 불구하고 올해 예상 매출 성장은 잠재적 투자자의 관심을 끌 수 있는 희망적인 요소입니다.
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