화요일, 금융 서비스 회사인 Stephens는 Banc of California(NYSE: BANC)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 16달러에서 15달러로 하향 조정했습니다. 이 변경 사항은 은행 주식에 대해 동일 비중 등급을 유지하는 동안 이루어졌습니다. 이번 조정은 은행의 최근 실적 발표와 프레젠테이션을 통해 예상 수익과 운영 성과를 재평가한 데 따른 것입니다.
금요일 10분기 실적 발표와 월요일 오전 프레젠테이션을 통해 공개된 은행의 재무 업데이트는 2024년과 2025년의 주당 순이익(EPS) 추정치를 수정하도록 유도했습니다. 새로운 예측에 따르면 2024년 영업 EPS는 1.13달러에서 0.97달러로, 2025년 영업 EPS는 1.67달러에서 1.52달러로 낮아졌습니다.
총자산수익률(ROA) 1.10%와 유형 보통주 수익률(ROTCE) 13%라는 은행의 목표에도 불구하고, 스티븐스는 현재 경제 환경에서는 이러한 목표가 불확실하다고 보고 있습니다.
그는 뱅크 오브 캘리포니아가 직면한 어려움을 인정하며 2024년 4분기까지는 목표 달성이 불가능할 것으로 예상합니다. 스티븐스는 더 나아가 2025년 말까지 이러한 목표를 달성하는 데 회의적인 입장을 보이며 그해 4분기에 0.77%의 ROA를 예상했습니다.
이 전망은 2024년과 2025년에 걸쳐 세 차례의 25bp 인하를 포함하지만, 이자율이 크게 인하되지 않을 것이라는 가정에 근거한 것입니다.
스티븐스의 전망치가 컨센서스보다 약 20% 낮다는 점을 감안하여 뱅크 오브 캘리포니아의 주식에 대해 '동일 비중' 등급을 유지하기로 결정했습니다.
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