수요일, Needham은 Open Lending (NASDAQ:LPRO)에 대한 매수 등급을 유지했지만 주가 목표는 이전 8 달러에서 7 달러로 낮추었습니다. 이 조정은 어려운 금리 및 소비자 금융 환경 속에서 2 분기 전망이 혼합되어있어보다 신중한 전망을 반영합니다.
이러한 역풍에도 불구하고 회사는 대출 규모가 회복되면 빠르게 회복할 수 있는 잠재력과 함께 회사의 펀더멘털이 안정화되는 조짐을 보이고 있다고 강조했습니다.
오픈 렌딩의 2024년 1분기 실적은 전분기 대비 7.3%의 대출 인증 증가율을 기록하며 예상을 뛰어넘는 성과를 거두었습니다. 이러한 증가세는 분기 중 매출이 증가한 주문자 상표 부착 생산(OEM) 채널의 성장에 기인합니다. 특히 현재의 경제 환경을 고려할 때 이러한 실적은 긍정적인 지표로 평가됩니다.
2분기 전망은 복잡한 그림을 제시하며 오픈 렌딩이 불확실성의 시기를 헤쳐나가고 있지만 핵심 비즈니스는 회복력을 보이고 있음을 시사했습니다. 니덤은 회사의 독점적인 데이터베이스, 자본이 적게 드는 비즈니스 모델, 인상적인 마진이 시장 상황이 개선될 때 유리한 위치를 점하고 있다고 지적했습니다.
니덤의 분석에 따르면 이러한 어려움에도 불구하고 2025 회계연도 추정치를 기준으로 Open Lending의 주가는 기업가치/이자, 세금, 감가상각비, 상각 전 영업이익(EV/EBITDA) 9배 수준에서 형성될 것으로 예상됩니다. 이 밸류에이션은 회사의 강점과 성장 잠재력을 고려할 때 투자자들에게 매력적인 진입점으로 여겨집니다.
목표주가를 7달러로 수정한 것은 이전에 예상했던 것보다 더 긴 회복 기간을 고려한 것입니다. 그럼에도 불구하고 니덤은 오픈 렌딩의 비즈니스 모델과 현재의 경제 역풍을 헤쳐 나갈 수 있는 회사의 능력에 대한 자신감을 재차 강조합니다.
인베스팅프로 인사이트
오픈 렌딩(NASDAQ:LPRO)의 최근 실적과 현재 금융 환경을 염두에 두고, 인베스팅프로의 인사이트는 회사의 입장에 대한 미묘한 관점을 제공합니다. 경영진의 공격적인 자사주 매입 이니셔티브는 회사의 본질적 가치에 대한 강한 자신감의 신호이며, 특히 연간 또는 연간 Pro 및 Pro + 구독에 대한 추가 10 % 할인을위한 PRONEWS24 프로모션 코드를 고려할 때 더 많은 InvestingPro 팁이 포함되어 있습니다.
두 명의 애널리스트는 향후 수익성에 대해 신중한 입장을 보이면서 향후 기간 동안의 수익을 하향 조정했습니다. 하지만 인베스팅프로 데이터에 따르면 회사의 유동 자산이 단기 부채를 초과하여 재무 안정성을 시사합니다.
인베스팅프로 데이터 지표에 따르면 2023년 4분기 기준 시가총액 6억 3,031만 달러, 주가수익비율 28.83, 지난 12개월 동안 34.6%의 매출 감소 등 재무 상황은 혼조세를 보이고 있습니다. 그럼에도 불구하고 이 회사는 지난 12개월 동안 수익성을 유지했으며 분석가들은 올해에도 수익성이 좋을 것으로 예상하고 있습니다.
지난 3개월 동안 주가가 크게 하락했는데, 이는 회사의 견고한 매출 총이익률 81.03%와 InvestingPro의 공정가치 추정치 6.93달러를 고려할 때 투자자들에게 매수 기회가 될 수 있습니다.
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