샬럿, 노스캐롤라이나 - 트루이스트 파이낸셜 코퍼레이션(뉴욕증권거래소:TFC)이 보험 자회사인 트루이스트 보험 홀딩스를 사모펀드가 주도하는 컨소시엄에 매각을 완료했다고 오늘 발표했습니다. 이번 거래로 트루이스트는 재무 상태를 개선하고 핵심 은행 사업에 재투자할 수 있게 되었습니다.
미국에서 5번째로 큰 보험 중개 사업에서 철수하는 이번 거래에는 Stone Point Capital, Clayton, Dubilier & Rice, Mubadala Investment Company 등의 투자자 그룹이 참여했습니다. 이번 매각으로 Truist는 약 101억 달러의 세후 현금 수익과 약 47억 달러의 세후 이익을 얻게 되었습니다.
트루이스트의 회장 겸 CEO인 빌 로저스는 이번 매각에 대해 언급하며 회사의 강화된 재무 상태와 은행 서비스의 성장 잠재력을 강조했습니다. 또한 이번 거래로 인해 트루이스트의 CET1 자본이 94억 달러 증가했으며, CET1 자본 비율과 주당 유형 장부 가치도 눈에 띄게 상승했습니다.
매각 이후, 트루이스트는 수익률이 낮은 투자증권 277억 달러를 매각하여 2분기 세후 손실 51억 달러를 발생시키는 등 대차대조표의 전략적 재편에 착수했습니다. 포지셔닝을 통해 더 높은 수익률로 재투자할 수 있는 자금을 확보했으며, 평균 수익률 5.27%의 단기 투자 증권에 약 187억 달러를 할당했습니다.
이러한 포지셔닝 조정으로 인해 트루이스트의 추정 CET1 자본 비율은 소폭 감소했지만, 단계적으로 도입되는 바젤 III 자본 규칙에 따른 예상 CET1 비율은 개선되었습니다. 이번 대차대조표 조정으로 2분기 순이자 수익에 1억 6천만 달러, 2024년 연간 7억 1천만 달러가 추가로 기여할 것으로 예상됩니다.
또한, 2분기 및 2024년 전체 매출 전망을 업데이트하여, 이전 예상치인 감소에 비해 2분기에는 소폭 증가, 연간으로는 소폭 감소할 것으로 예상하고 있습니다.
트루이스트의 전략적 움직임은 재정 자원을 최적화하고 은행 운영에 집중하기 위한 보험 보유 자산 매각 및 후속 대차 대조표 재편과 함께 광범위한 재무 계획의 일환으로 이루어졌습니다. 이 기사의 정보는 보도 자료를 기반으로 합니다.
인베스팅프로 인사이트
트루이스트 파이낸셜 코퍼레이션(뉴욕증권거래소: TFC)이 보험 지분을 매각하면서 전략적 변화를 모색하는 가운데, 이 회사의 최근 재무 전략은 애널리스트와 투자자 모두의 시선을 사로잡았습니다.
시가총액 527억 5,000만 달러의 트루이스트는 은행 업계에서 중요한 기업으로 자리 잡고 있습니다. 9년 연속 배당금을 인상하고 52년 동안 배당금 지급을 유지하며 일관된 주주 가치에 대한 헌신을 보여준 이 회사의 주주 환원에 대한 헌신은 분명합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 주가수익비율(2024년 1분기 기준 최근 12개월 조정)은 10.75로, 단기적으로 시장이 회사의 수익 잠재력을 인정하고 있음을 시사합니다.
또한, 트루이스트의 배당 수익률은 5.28%에 달해 인컴 중심의 투자자들에게 매력적인 수익률을 제시하고 있습니다. 지난 6개월 동안 33.33%의 주가 총수익률을 기록한 이 회사의 주가 성과도 주목할 만하며, 이는 강력한 시장 신뢰와 잠재적인 투자심리 상승 추세를 나타냅니다.
인베스팅프로 팁 중 올해 트루이스트의 순이익이 증가할 것으로 예상되는 점은 재무 건전성과 수익성을 원하는 투자자에게 긍정적인 신호입니다. 또한 일부 애널리스트는 향후 수익 전망을 하향 조정했지만, 다른 애널리스트는 올해 수익성이 좋을 것으로 예상하고 있어 엇갈리지만 조심스럽게 낙관적인 전망을 제시할 수 있습니다.
트루이스트의 재무 상태와 향후 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 투자자를 위해 인베스팅프로는 종합적인 추가 팁을 제공합니다. 현재 InvestingPro에서 제공되는 몇 가지 추가 팁을 통해 시장 내 트루이스트의 위치를 보다 미묘하게 이해할 수 있습니다. 관심 있는 독자는 이러한 인사이트를 살펴보고 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있는 특별 혜택을 이용할 수 있습니다.
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