월요일, Piper Sandler는 캘리포니아 밴코프(NASDAQ:CALB)의 목표 주가를 기존 27.00달러에서 26.00달러로 하향 조정하고 주식에 대한 비중 확대 등급을 유지했습니다. 이 조정은 회사의 1 분기 실적을 검토 한 결과 대출 성장의 시작점이 낮아진 것으로 나타났습니다.
이 회사는 2024년과 2025년 캘리포니아 밴코프의 예상 주당순이익(EPS)을 각각 2.15달러와 2.00달러로 수정했는데, 이는 이전 추정치인 2.20달러와 2.05달러보다 낮아진 수치입니다. 이 수정은 2024년 3분기에 마무리될 것으로 예상되는 BCAL과의 주식병합(MOE)에 대비하여 은행이 재무제표를 보수적으로 관리하고 있음을 반영한 것입니다.
캘리포니아 밴코프는 1분기에 예상보다 낮은 순이자수익(NII)과 대출 성장에도 불구하고 선불 수수료 수입과 효과적인 운영비 통제를 바탕으로 한 인라인 충당금전입액(PPNR) 등 견고한 실적을 달성한 점을 인정받았습니다. 또한 동종 업계 최고 수준을 유지하고 있는 신용 품질 개선도 인정받았습니다.
새로운 목표주가 26달러는 1달러 하락한 것으로, 은행의 2025년 예상 주당순이익에 변동 없는 배수 13.0배를 적용한 것입니다. 이 밸류에이션은 평균 8.4배의 수익 배수로 거래되는 동종 업계에 비해 캘리포니아 밴코프에 계속 프리미엄을 부여합니다.
인베스팅프로 인사이트
파이퍼 샌들러가 캘리포니아 밴코프에 대한 기대치를 재조정함에 따라 인베스팅프로의 실시간 데이터는 투자자에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 이 회사의 시가총액은 1억 8,320만 달러에 불과하며, 주가수익비율은 9.16으로 업계 평균보다 약간 낮은 수준입니다. 이는 특히 2024년 1분기 기준 지난 12개월간 37.95%의 견조한 영업이익률을 고려할 때 시장 대비 저평가된 것으로 볼 수 있습니다.
인베스팅프로 팁에서는 캘리포니아 밴코프에 대한 몇 가지 도전과 기회를 살펴봅니다. 애널리스트들은 최근 수익 기대치를 하향 조정했는데, 이는 파이퍼 샌들러의 수정된 EPS 전망과 일치합니다. 그러나 지난해 52.06%라는 높은 수익률과 올해 수익성 전망은 역풍에도 불구하고 회복력이 있음을 시사합니다. 특히, 캘리포니아 밴코프는 배당금을 지급하지 않으므로 소득을 중시하는 투자자에게는 고려할 만한 투자처가 될 수 있습니다.
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