금요일, Keefe, Bruyette & Woods는 United Bankshares Inc. (NASDAQ:UBSI), 목표 주가를 이전 $ 40에서 $ 38로 낮추고 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지하면서 목표 주가를 낮추었습니다. 이 회사는 예상과 일치하는 2024 년 1 분기 실적을 기반으로 이러한 결정을 내렸지 만 향후 1 년 동안 혼합 된 예측을 표시했습니다.
키프, 브루엣 앤 우즈의 보고서는 2024년 가이던스에 따르면 순이자이익(NII)이 감소할 수 있지만 충당금 적립으로 인한 이익이 있을 수 있다고 강조했습니다. 따라서 2024년 수익 추정치를 2.65달러에서 2.60달러로, 2025년 수익 추정치를 2.75달러에서 2.70달러로 하향 조정했습니다. 이러한 조정은 NII 하락과 충당금 감소 사이의 균형을 반영한 것입니다.
United Bankshares의 주식은 현재 유형 장부 가치(TBV)의 1.6배, 2024년 예상 주당 순이익(EPS)의 12.5배에 거래되고 있습니다. 애널리스트는 이 밸류에이션이 합당한 프리미엄을 반영한다고 지적했습니다. 이러한 프리미엄에도 불구하고 회사의 포지션은 밸류에이션으로 인해 여전히 '시장수익률'을 유지합니다.
목표주가를 40달러에서 38달러로 조정한 것은 회사의 재무 성과에 대한 미묘한 전망을 반영한 것입니다. 키프, 브루예트 & 우즈의 수정은 향후 유나이티드 뱅크셰어즈가 직면할 수 있는 잠재적인 역풍과 순풍을 고려하여 회사의 주식 가치에 영향을 미칠 수 있는 요인들을 균형 있게 고려한 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자들이 Keefe, Bruyette & Woods의 United Bankshares Inc. (NASDAQ:UBSI)에 대한 최근 가격 목표 조정을 소화함에 따라 InvestingPro의 실시간 데이터는 은행의 재무 상태에 대한 추가 컨텍스트를 제공합니다. 유나이티드 뱅크셰어즈는 35년 연속 배당금을 인상하고 41년 동안 배당금을 유지해 온 탄탄한 배당 안정성을 자랑하며, 이는 소득 중심의 투자자를 안심시킬 수 있는 재무 안정성의 지표입니다. 또한 2024년 1분기 기준 지난 12개월간 영업이익률이 47.58%에 달해 올해도 수익성을 유지할 것으로 예상됩니다.
그러나 세 명의 애널리스트가 다가오는 기간의 수익을 하향 조정하고 매출 총이익률의 약세를 지적하는 등 어려움이 분명합니다. 현재 주가수익비율은 12.94로 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율인 12.96과 거의 일치하며, 이는 주가가 실적에 부합하는 수준으로 책정되었음을 시사합니다. 지난 12개월 동안 -3.55%의 소폭 수익 감소에도 불구하고 배당 수익률은 4.38%로 여전히 매력적이어서 배당 투자자들에게 가격 변동성에 대한 완충 역할을 할 수 있습니다.
보다 심층적인 분석을 원하는 분들을 위해 인베스팅프로는 투자 결정에 도움이 되는 인베스팅프로 팁을 추가로 제공합니다. 유나이티드 뱅크셰어즈 투자자 및 예비 주주는 https://www.investing.com/pro/UBSI 에서 5가지 추가 인베스팅프로 팁을 포함한 종합적인 지표와 전문가 인사이트를 살펴볼 수 있습니다. 이러한 인사이트 등에 액세스하려면 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 연간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가로 할인받으세요.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.