금요일, Evercore ISI는 Palomar Holdings(NASDAQ:PLMR) 주가에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 86달러에서 88달러로 상향 조정하는 동시에 '적정' 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 최근 분기 실적에서 강력한 성장과 언더라이팅을 보여준 Palomar의 시연에 따른 것입니다. S&P는 팔로마르가 보고한 일회성 손실은 회사가 비지진 보험 라인으로 사업을 확장하면서 예상된 것이라고 언급했습니다.
예상치를 상회하는 조정 비용 비율은 상당한 긍정적 요인으로 강조되었습니다. 이러한 개선은 부분적으로 Palomar의 사업 확장이 지속되고 있기 때문인 것으로 보이며, 에버코어 ISI는 이러한 추세가 지속 가능할 것으로 보고 있습니다. 농작물 보험을 제외한 팔로마르의 총 서면 보험료(GWP) 성장률은 견조하고 예상치를 상회하여 견고한 운영 성과를 보였습니다.
지진 보험의 성장은 둔화되었지만, 상해 보험 부문은 증가세를 보였습니다. 시장의 불확실성에도 불구하고 팔로마는 요율 인상을 확보하고 이 사업 부문을 강화하기 위해 경험이 풍부한 손해보험 팀을 영입했습니다.
전반적인 실적 호조로 인해 에버코어 ISI는 2024년과 2025년 팔로마르의 실적 추정치를 약 2% 상향 조정했으며, 이는 높은 예상 성장률과 비용 관리 개선을 반영한 것입니다.
새로운 목표주가 88달러는 이러한 수정된 추정치의 직접적인 결과입니다. 에버코어 ISI의 논평은 변화하는 보험 환경 속에서도 성장 전략을 실행하고 강력한 언더라이팅을 유지하는 팔로마르의 능력을 강조합니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 분석은 에버코어 ISI의 회사에 대한 긍정적인 입장과 일치하는 팔로마르 홀딩스(NASDAQ:PLMR)에 대한 몇 가지 주요 인사이트를 강조합니다. 눈에 띄는 InvestingPro 팁 중 하나는 Palomar의 단기 수익 성장에 비해 낮은 가격 대비 수익 (P / E) 비율로 거래되고 있으며, 현재 P / E 비율은 24.33이고 2024 년 1 분기 기준 지난 12 개월 동안의 조정 된 P / E 비율은 24.53입니다. 이는 회사의 수익이 주가보다 빠르게 성장하고 있음을 시사하며, 잠재적으로 저평가된 주식임을 나타냅니다.
또한 유동성에 대한 우려에도 불구하고 팔로마는 현금 흐름이 이자 지급을 충분히 감당할 수 있기 때문에 단기 채무를 감당할 수 있는 능력을 입증했습니다. 이는 회사의 재무 건전성을 걱정하는 투자자들에게 안심할 수 있는 신호입니다. 또한 팔로마는 지난 1년 동안 57.1%의 주가 총 수익률로 높은 수익률을 보였으며, 지난 3개월 동안 33.08%의 수익률로 강화되어 견고한 성과를 원하는 투자자들에게 관심을 끌 수 있습니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 19.84%, 2024년 1분기에는 32.88%라는 더욱 인상적인 분기별 매출 성장률을 기록하는 등 팔로마의 매출 성장세도 견조한 것으로 나타났습니다. 영업이익률은 28.57%라는 높은 수치를 기록하며 효율적인 경영과 수익성을 보여주고 있습니다.
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