목요일, Keefe, Bruyette & Woods는 CB Financial Services(NASDAQ:CBFV)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 26달러에서 24달러로 낮추면서 Market Perform 등급을 유지했습니다. 이는 최근 1분기 실적 발표에서 충당금 비용이 낮아져 은행 수익에 일부 도움이 되었다는 CB Financial의 발표에 따른 조치입니다.
하지만 예상보다 높은 비용으로 인해 핵심 충당금 전 순이익(PPNR)은 회사의 기대치를 소폭 하회했습니다.
은행의 12월 유가증권 구조조정 결정은 순이자마진(NIM)을 전분기 대비 16베이시스포인트 개선한 것으로 나타났습니다. 이러한 긍정적인 발전에도 불구하고 2분기에는 양도성 예금증서(CD) 가격 인상으로 인해 마진이 압박을 받을 것으로 예상됩니다.
키프, 브루엣 앤 우즈의 애널리스트들은 높은 비용 집행률과 예상되는 순이자수익(NII) 감소를 바탕으로 추정치를 조정했으며, 신용 비용으로 인한 상쇄 효과는 미미할 것으로 예상했습니다.
이 보고서는 또한 1분기 대출 상환금 증가로 인해 전 분기에 비해 상업 및 산업(C&I) 대출이 감소했다는 점을 강조했습니다. 그럼에도 불구하고 CB Financial은 C&I 시장 점유율을 더 많이 확보하는 데 계속해서 상당한 진전을 이룰 것으로 예상됩니다.
이 부문은 전년 동기 대비 30% 증가하여 현재 전체 대출의 9%를 차지하며 2022년 3분기 6%에 비해 크게 늘었습니다.
수정된 주가 목표치는 은행의 높은 비용 궤적과 낮은 NII를 포함한 이러한 복합적인 요인과 은행이 C&I 대출 시장에서 입지를 확대함에 따라 위험 조정 수익이 개선될 가능성이 균형을 이룬다는 점을 반영한 것입니다. 목표 주가가 낮아졌음에도 불구하고 Market Perform 등급은 재차 유지되어 애널리스트가 현재 수준에서 주가가 적절하게 평가되고 있음을 시사합니다.
인베스팅프로 인사이트
키프, 브루예트 & 우즈의 CB금융서비스에 대한 최근 보고서를 고려할 때, 인베스팅프로의 추가 인사이트를 살펴볼 가치가 있습니다. 분석가들은 다가오는 기간 동안의 수익을 상향 조정하여 회사의 재무 성과에 대한 낙관적 인 전망을 나타냅니다.
또한 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 P/E 비율은 4.97로 낮은 수익 배수로 거래되고 있으며, 이는 업계 평균보다 낮으며 주가가 저평가되어 있음을 시사합니다.
반대로 애널리스트들은 올해도 수익성이 유지될 것으로 예상하지만, 올해 매출 감소를 예상하고 순이익이 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 이러한 요소는 31년 연속 유지해 온 은행의 배당금 지급 능력에 영향을 미칠 수 있으므로 투자자가 고려해야 할 중요한 요소입니다. 보다 심층적인 분석에 관심이 있는 투자자를 위해 인베스팅프로는 투자자가 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되는 인베스팅프로 팁을 추가로 제공합니다.
인베스팅프로 데이터에 따르면 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 40.52%의 견고한 매출 성장과 함께 2023년 4분기에는 104.5%의 놀라운 분기 매출 성장률을 기록했습니다. 이러한 성장 궤적은 특히 C&I 시장에서의 은행의 성공적인 확장 노력을 잘 보여줍니다. 또한 2023년 말 기준 4.48%의 배당 수익률과 배당금 성장의 역사를 가진 CB Financial은 인컴 중심의 투자자에게 어필할 수 있습니다.
이러한 지표를 자세히 살펴보고 더 많은 독점 인사이트에 액세스하려면 InvestingPro 구독을 고려하세요. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년간 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있습니다. 플랫폼에서 CB Financial의 전망에 대한 종합적인 분석을 제공하는 더 많은 InvestingPro 팁을 이용할 수 있다는 점을 기억하세요.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.