워싱턴 - 연방거래위원회는 오늘 결제 처리업체 BlueSnap, Inc., 전 CEO 랄프 단겔마이어, 수석 부사장 테리 몬테이스가 1천만 달러를 지불하고 특정 고위험 고객에 대한 결제 처리를 중단하는 합의에 합의했다고 발표했습니다. 이 조치는 회사와 경영진이 기만적이고 사기적인 비즈니스에 대한 결제를 고의로 처리했다는 혐의에 따른 것입니다.
미국 조지아주 북부 지방법원에 제출된 FTC의 소장에 따르면, 블루스냅과 그 임원들은 2022년 11월 FTC가 사기 혐의로 제소한 ACRO 서비스를 위해 수백만 달러를 처리했습니다. ACRO Services가 사기 행위에 연루되었다는 상당한 증거가 있음에도 불구하고 BlueSnap은 거래를 계속 진행했습니다.
FTC는 적어도 2019년부터 2021년까지 블루스냅이 ACRO 서비스의 사기 행위에 대한 여러 차례의 경고를 무시했다고 주장합니다. 다른 결제 처리업체로부터 높은 소비자 지불 거절률로 인해 ACRO의 계정 폐쇄를 고려하라는 조언을 받고 신용카드 회사로부터 직접 계정 해지 요청을 받은 후에도 블루스냅은 관계를 계속 유지했습니다.
또한, 보고서에 따르면 단겔마이어와 몬테이스는 내부 팀에서 ACRO의 사기 행위에 대해 경고하는 등 사기를 인지하고 있었다고 합니다. 그럼에도 불구하고 이들은 사기 탐지 시스템을 우회하는 방법을 ACRO에 조언했고, 블루스냅의 처리 파트너가 중단을 요구할 때까지 결제를 계속 처리했다고 합니다.
FTC의 소장에 따르면 블루스냅은 뉴욕 검찰의 표적이 된 파워라인 그룹과 같이 사기 혐의로 기소된 다른 회사의 결제도 처리한 것으로 나타났습니다. 블루스냅은 2021년에 서비스를 중단하도록 강요받기 전까지 높은 지불 거절률에도 불구하고 파워라인 그룹에 대한 처리 서비스를 유지한 것으로 알려졌습니다.
법원 명령에 따라 블루스냅과 그 임원들은 소비자 환불을 위해 1,000만 달러를 FTC에 지불해야 합니다. 또한 이 합의는 채무 탕감 및 추심 회사 및 업계 사기 모니터링 프로그램에 등록된 회사에 결제 처리 서비스를 제공하는 것을 금지하는 등 향후 사업 운영에 제한을 가합니다.
또한 다른 고위험 고객에 대해 더욱 엄격한 심사 및 모니터링 절차를 시행해야 하며, 사기 모니터링을 회피하는 고객을 도와서는 안 됩니다.
FTC는 사기를 조장하는 법인 및 개인에 대한 법적 조치를 취하여 소비자를 보호하겠다는 의지를 강조합니다. 위원회의 만장일치로 직원에게 제소 및 최종 명령안 제출을 승인하는 투표가 5-0으로 가결되었습니다. 이 정보는 보도 자료를 바탕으로 작성되었습니다.
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