수요일에 Piper Sandler는 Provident Financial Holdings (NASDAQ:PROV) 주가를 이전 $ 15.00에서 $ 14.00로 낮추면서 목표 주가를 조정했습니다. 이 회사는 주식에 대해 중립 등급을 유지했습니다.
이 수정은 Provident Financial의 재무 모델 변경으로 이어진 분기 별 검토에 따른 것입니다. 파이퍼 샌들러의 애널리스트는 예상되는 마진 하락 전망, 수익 자산 기반 축소, 충당금 감소를 조정의 주요 원인으로 꼽았습니다.
이 회사의 애널리스트는 마진 확대가 여전히 예상되지만, 이는 3분기 마진 압축 이후 더 낮은 출발점을 기반으로 할 것이라고 설명했습니다. 이러한 전망에 따라 2024년과 2025년 회계연도의 프로비던트 파이낸셜 주당 순이익(EPS) 추정치를 수정하게 되었습니다. EPS 전망치는 각각 0.06달러와 0.20달러씩 하향 조정되어 2024 회계연도에는 0.99달러, 2025 회계연도에는 1.10달러가 될 것으로 예상됩니다.
새로운 목표주가 14.00달러는 회사의 2025 회계연도 EPS 추정치에 12.7배의 배수를 적용한 것입니다. 이 멀티플은 밸류에이션에 영향을 미친 동종업계의 멀티플 상승으로 인해 이전 11.5배에서 상향 조정되었습니다. 이번 조정은 수정된 실적 전망과 시장 비교를 고려한 예상 실적 재조정을 반영한 것입니다.
프로비던트 파이낸셜 홀딩스의 목표 주가는 업계 상황과 회사별 재무 전망 등 여러 요인의 복합적인 영향을 받았습니다. 파이퍼 샌들러의 업데이트된 모델은 향후 몇 년간 회사의 재무 궤적에 대한 신중하지만 여전히 긍정적인 견해를 반영합니다.
요약하면, 파이퍼 샌들러의 프로비던트 파이낸셜 홀딩스에 대한 목표주가 하향 조정은 더 좁아진 마진 전망과 소폭 축소된 수익 자산 기반, 그리고 낮은 충당금 적립 기대치를 고려한 것입니다. 이러한 변화에도 불구하고 회사는 진화하는 금융 환경을 탐색하면서 주식에 대해 중립적 인 입장을 계속 유지하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
파이퍼 샌들러의 최근 분석에 비추어 볼 때, 인베스팅프로의 최신 실시간 데이터는 프로비던트 파이낸셜 홀딩스(NASDAQ:PROV)를 고려하는 투자자에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 이 회사의 시가 총액은 8,963만 달러로 금융 부문에서 소규모 업체임을 나타냅니다. 주당 순이익 대비 현재 주가를 측정하는 주가수익비율(P/E)은 12.61로, 파이퍼 샌들러가 수정된 목표주가에서 사용한 밸류에이션 배수와 거의 일치합니다.
어려운 마진 전망에도 불구하고 Provident Financial은 23년 연속 배당금 지급을 유지하며 주주 수익률에 대한 의지를 보여 왔으며, 현재 배당 수익률은 4.33%에 달합니다. 이는 수익에 중점을 두는 투자자들이 관심을 가질 만한 포인트가 될 수 있습니다. 또한 분석가들은 지난 12개월 동안 순이익이 플러스를 기록하며 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있습니다. 그러나 올해 회사의 순이익이 감소할 것으로 예상되므로 성장 지향적인 투자자에게는 우려의 대상이 될 수 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다.
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