화요일에 Keefe, Bruyette & Woods는 Midland States Bancorp (NASDAQ:MSBI), 목표 가격을 $ 28에서 $ 26로 낮추고 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지하면서. 이 조정은 Midland States Bancorp의 최근 수익 보고서에 따른 것으로, 주당 0.53 달러의 영업 이익이 회사의 기대치를 0.21 달러 누락 한 것으로 나타났습니다.
이 금융 기관의 실적은 여러 가지 요인이 복합적으로 작용하여 영향을 받았습니다. 충당금 전 순이익(PPNR)은 개선되었지만 대출 손실에 대한 대손충당금 증가로 인해 수익에 부정적인 영향을 미쳤습니다. 4개의 특정 대출을 중심으로 부실채권(NPL)이 증가하면서 신용 품질이 악화되는 조짐을 보였고, 이로 인해 충당금 적립액이 증가했습니다.
또한 대출 잔액은 전분기 대비 11% 감소했습니다. 이러한 감소는 소비자 및 장비 금융 대출의 감소에 기인합니다. 또한 자금 조달 비용이 계속 문제가 되면서 Midland States Bancorp의 순이자 마진은 3bp 소폭 감소했습니다.
키프, 브루예트 앤 우즈는 향후 Midland States Bancorp의 순대출 성장이 둔화될 것으로 예상합니다. 이 회사는 비핵심 대출의 유출이 커뮤니티 뱅킹 대출과 증권 투자로 부분적으로 균형을 맞출 것으로 예측합니다. 그러나 예상되는 성장 둔화와 충당금 적립의 필요성으로 인해 은행의 재무 전망에 대한 추정치를 하향 조정했습니다. 목표주가 조정은 이러한 업데이트된 전망을 반영합니다.
InvestingPro 인사이트
Midland States Bancorp (NASDAQ:MSBI)는 8 년 연속 배당금을 인상하고 9 년 연속 배당금을 유지하면서 배당금 분배에 탄력성을 보여 주며 주주 환원에 대한 의지를 표명했습니다. 이는 높은 주주 수익률에 반영되어 있으며, 이는 소득 중심의 투자자들에게 중요한 지표가 됩니다. 지난 한 주 동안 주가가 큰 타격을 입은 최근의 시장 압력에도 불구하고 분석가들은 MSBI가 올해에도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있으며, 이는 지난 12개월 동안의 실적을 뒷받침하는 정서입니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 2024년 1분기 기준 후행 12개월 기준 주가수익비율은 8.39로, 시가총액은 약 4억 8,449만 달러에 불과합니다. 이는 특히 최신 데이터 기준 5.51%라는 회사의 견고한 배당 수익률을 고려할 때 수익에 비해 주가가 저평가되어 있을 수 있음을 나타냅니다. 그러나 투자자들은 같은 기간 동안 수익이 11.87% 감소하여 최근 가격 하락에 기여했을 수 있다는 점에 유의해야 합니다.
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