월요일, 파이퍼 샌들러는 미드웨스트 원 파이낸셜(NASDAQ:MOFG)에 대한 입장을 조정하여 목표 주가를 24달러에서 22달러로 낮추고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다. 이 조정은 회사의 1분기 실적과 향후 수익 기대치를 평가한 후 이루어졌습니다.
최근 DNVB 인수를 완료한 이 금융 기관은 컨센서스 추정치 대비 11%의 긍정적인 충당금 전 순이익(PPNR) 편차를 포함한 1분기 실적을 발표했습니다. 파이퍼 샌들러는 중요한 이벤트가 많았던 분기였음에도 불구하고 회사의 견고한 핵심 실적을 인정했습니다.
특히 핵심 중서부 시장에 걸쳐 회사의 하이터치 모델을 확장하기 위해 상당한 인재를 영입한 것을 고려할 때 CEO Chip Reeves가 이끄는 MidWest One의 전략 계획은 진전을 이루었다는 평을 받았습니다. 하지만 파이퍼 샌들러는 미드웨스트 원의 평균 이하의 수익률 전망으로 인해 주식에 대해 중립 의견을 유지했습니다.
이 회사는 장기간 높은 금리가 유지될 것으로 예상되는 현재의 단기 금리 환경으로 인해 MidWest One이 동종 업계에 필적하는 수익성을 달성하는 것이 지연될 수 있다고 지적했습니다. 이는 주로 금리 변동에 민감한 회사의 대차대조표 때문입니다.
이러한 요인으로 인해 Piper Sandler는 2024년과 2025년에 대한 MidWest One의 주당 순이익(EPS) 추정치를 수정했습니다. 새로운 추정치는 기존 2.15달러와 2.85달러에서 각각 2.05달러와 2.70달러로 낮아졌습니다.
수정된 목표 주가는 회사의 2025년 예상 주당 순이익에 8.0배의 멀티플을 반영한 것으로, 이는 동종업계의 낮은 멀티플을 고려하여 0.5배 감소한 수치입니다. 또한 목표주가는 피어 그룹 평균인 8.9배에 비해 적당한 할인을 반영하고 있으며, 이는 MidWest One의 수익성 전망이 최적 이하라는 점을 감안한 것입니다.
InvestingPro 인사이트
투자자들이 MidWest One Financial에 대한 Piper Sandler의 수정된 전망을 소화하는 동안 InvestingPro의 실시간 데이터는 회사의 재무 건전성과 시장 성과에 대한 추가 컨텍스트를 제공합니다. 시가총액 3억 2,147만 달러, 주가수익비율 14.09를 기록 중인 MidWest One은 안정성과 도전 과제가 혼재되어 있습니다.
2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율은 13.38로 약간 낮아져 잠재적으로 저평가된 주식임을 암시합니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 -17.42%의 우려스러운 매출 감소에도 불구하고, 분기별 매출 성장률은 2024년 1분기에 13.38% 증가하여 보다 긍정적인 그림을 그리고 있습니다.
인베스팅프로 팁은 미드웨스트원이 13년 연속 배당금을 인상하고 17년 동안 배당금 지급을 유지한 훌륭한 실적을 가지고 있다고 강조합니다. 그러나 분석가들은 회사의 매출 총이익률이 낮고 지난 3개월 동안 주가가 눈에 띄게 하락한 점을 지적하고 있습니다. 하지만 지난 12개월 동안의 수익성과 더불어 올해도 MidWest One의 수익성이 유지될 것이라는 기대는 잠재적 투자자들에게 희망적인 전망을 제공합니다.
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