월요일에 Piper Sandler는 Pacific Premier Bancorp (NASDAQ:PPBI), 목표 가격을 이전 $ 31에서 $ 26로 낮추었습니다. 이 회사는 조정에도 불구하고 은행 주식에 대한 비중 확대 등급을 유지했습니다.
목표주가 조정은 2024년과 2025년의 주당 순이익(EPS) 추정치를 각각 1.74달러와 1.71달러로 재조정하면서 이루어졌는데, 이는 두 해의 이전 예상치인 2.05달러에서 감소한 수치입니다. 순이자마진(NIM)이 낮아질 것으로 예상되기 때문입니다.
목표 주가가 낮아졌지만, 파이퍼 샌들러의 분석에 따르면 새로운 목표 주가는 여전히 2025년 예상 주당순이익의 15배에 달하는 것으로 나타났습니다. 이 밸류에이션은 동종 업계 대비 '안전자산 프리미엄'을 반영한 것입니다. 이 프리미엄은 퍼시픽 프리미어 뱅코프의 보다 보수적인 신용 접근 방식, 양질의 자금 조달, 평균 이상의 자본 수준을 통해 정당화됩니다.
파이퍼 샌들러는 퍼시픽 프리미어 뱅코프의 대차대조표 유연성을 강조하며 15.0%의 보통주 1등급(CET1) 비율에 주목했습니다. 이 재무 상태는 은행이 다양한 전략적 조치를 통해 잠재적으로 수익을 향상시킬 수 있다고 제안합니다. 여기에는 자사주 매입, 또 다른 유가증권 손실 거래, 대출 매입 또는 더 강력한 유기적 성장이 포함될 수 있습니다.
파이퍼 샌들러의 논평은 애널리스트의 보수적인 주당순이익 추정치를 개선할 수 있는 은행의 능력을 강조합니다. 은행이 고려한 조치는 재무 성과에 의미 있는 개선을 가져올 수 있습니다.
InvestingPro 인사이트
퍼시픽 프리미어 뱅코프(NASDAQ:PPBI)가 어려운 금융 환경을 헤쳐나가는 가운데, 인베스팅프로의 최신 데이터는 회사의 현재 시장 지위에 대한 포괄적인 시각을 제공합니다. 시가총액이 21억 3천만 달러인 이 은행은 2024년 1분기 기준 최근 12개월 기준 주가수익비율이 155.76으로 높은 수익 배수로 거래되고 있습니다. 이 수치는 같은 기간을 고려할 때 약간 높은 166.57로 조정됩니다. 지난 12개월 동안 매출 성장률이 46.13%로 크게 하락했지만 애널리스트들은 올해 수익성이 회복될 것으로 예상하고 있습니다.
7명의 애널리스트가 향후 수익 추정치를 하향 조정했지만, 지난 12개월 동안 은행은 수익성을 유지할 것으로 예상된다고 InvestingPro 팁은 강조합니다. 또한 지난 3개월 동안 주가가 눈에 띄게 하락하여 총 수익률이 20.59% 감소했습니다. 그러나 배당 수익률은 2024년 초 현재 6.01%로 매력적이기 때문에 인컴 중심의 투자자에게는 매력적일 수 있습니다.
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