월요일에 Piper Sandler는 Atlantic Union Bankshares (NASDAQ:AUB) 주식을 이전 $ 40에서 $ 38로 낮추고 비중 확대 등급을 유지하면서 목표 주가를 조정했습니다.
이번 조정은 예상치 못한 자금 조달 비용 증가로 인해 은행의 분기 순이자마진(NIM)이 3.19%로 15% 포인트 하락한 데 따른 것입니다.
아틀란틱 유니온 뱅크셰어즈 경영진은 AMNB 인수를 포함한 2024년 가이드를 업데이트했습니다. 2024년 4분기 실행률은 이전 모델과 거의 일치하는 것으로 나타났으며, 2025년 주당 순이익(EPS) 추정치는 2024년 추정치에 비해 4% 소폭 감소하는 데 그쳤습니다.
은행의 전망에 따르면 비용 절감을 완전히 실현하여 1.25%의 총자산수익률(ROA)을 목표로 하는 목표 수익성을 달성할 수 있을 것으로 보입니다. 조정된 추정치를 고려할 때, Piper Sandler의 새로운 목표주가 38달러는 2025년 Atlantic Union 은행 주당순이익 추정치의 약 11배에 근거한 것입니다.
목표주가 조정은 은행의 자금 조달 비용 상승이 NIM에 미치는 즉각적인 영향과 AMNB 인수가 은행의 미래 재무 전망에 반영된 것을 반영한 것입니다. 비중확대 등급은 추정치 변경에도 불구하고 Piper Sandler가 시장 대비 주식을 계속 우호적으로 보고 있음을 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
Atlantic Union Bankshares (NASDAQ:AUB)를 고려하는 투자자는 InvestingPro 데이터 및 통찰력을 통해 추가 컨텍스트를 찾을 수 있습니다. 특히, 회사의 가격 / 수익 (P / E) 비율은 12.01로 업계 동료에 비해 매력적일 수있는 밸류에이션을 나타냅니다. 주가/순자산(P/B) 비율은 0.96으로 순자산 대비 주식 가치가 합리적으로 평가되고 있음을 나타냅니다. 또한 은행은 31 년 연속 배당금을 유지하고 지난 12 개월 동안 6.67 %의 비율로 배당금을 늘리는 등 안정적인 배당 정책을 보여주었습니다.
아틀란틱 유니온 은행 주식에 대한 두 가지 인베스팅프로 팁은 투자자에게 중요한 측면을 강조합니다. 첫째, 13년 연속 배당금을 인상한 이력이 주주 수익률에 대한 은행의 의지를 잘 보여줍니다. 또한 애널리스트들은 지난 12개월 동안의 수익성을 바탕으로 올해도 수익성이 좋을 것으로 예측하고 있습니다. 이러한 인사이트는 최근 파이퍼 샌들러의 목표주가 조정과 은행 자체의 재무 전망치를 고려할 때 특히 적절합니다.
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