금요일에 Keefe, Bruyette & Woods는 내셔널 뱅크 홀딩스 (NYSE:NBHC), 이전 $ 40에서 $ 39로 낮추었습니다. 이 회사는 은행 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 1분기 은행의 순이자이익(NII)이 6% 감소한 데 따른 것입니다.
이 회사는 내셔널 뱅크 홀딩스의 수익 추정치를 재조정하여 4~9% 감소할 것으로 예상했습니다. 가장 큰 조정은 올해 은행의 자산이 100억 달러를 돌파할 것으로 예상되는 2025년에 대한 것으로, 더빈 수정안의 예상 효과를 고려한 것입니다. 이 기준을 초과하면 더빈 수정안에 따라 은행이 판매자에게 직불 카드 처리에 대해 부과할 수 있는 수수료에 상한선이 적용되기 때문에 이 기준이 중요한 의미를 갖습니다.
낮아진 기대치에도 불구하고 S&P는 내셔널 뱅크 홀딩스의 견고한 대출 성장, 효과적인 예금 창출, 주주 자본 수익률 등 그동안의 강점을 인정했습니다. 이러한 요인들은 예상보다 나은 재무 성과를 가져올 수 있는 잠재적 동인으로 간주됩니다.
애널리스트들은 주당순이익(EPS) 기대치를 하향 조정한 후에도 여전히 신중한 입장을 유지하고 있습니다. 새로운 목표 주가는 이러한 보수적인 전망을 반영하고 있지만, 애널리스트들은 은행의 전통적인 성공 분야를 통해 예상치를 능가할 수 있는 잠재력을 인정하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
내셔널 뱅크 홀딩스(NYSE:NBHC)가 더빈 수정안의 어려움을 헤쳐나가고 시장 상황에 적응하는 가운데, 인베스팅프로의 최신 데이터는 회사의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 스냅샷을 제공합니다. 시가총액 12억 6,000만 달러, 주가수익비율 9.56으로 매력적인 내셔널뱅크홀딩스는 은행 부문에서 가치를 찾는 투자자들에게 흥미로운 사례를 제시합니다. 특히, 8년 연속 배당금을 인상하고 13년 연속 배당금 지급을 유지하면서 주주 환원에 대한 의지를 보여줬으며, InvestingPro Tips에서 강조한 바와 같이 주주 환원에 대한 의지를 보여주었습니다.
또한 내셔널 뱅크 홀딩스는 단기 수익 성장에 비해 낮은 주가수익비율(P/E)로 거래되고 있으며, 주가수익비율은 0.34에 불과해 수익 성장 잠재력을 고려할 때 주식이 저평가되어 있을 수 있습니다. 분석가들은 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 20.74%의 견조한 매출 성장으로 입증된 것처럼 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있습니다. 매출총이익률 하락과 순이익 감소가 예상되는 역풍에 직면해 있지만, 전반적인 상황은 작년에 비해 회복력과 수익성을 유지하고 있는 것으로 보입니다.
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