금요일에 Keefe, Bruyette & Woods는 은행 기관인 Flushing Financial Corp (NASDAQ:FFIC), 이전 $ 14.00에서 $ 13.00로 낮추었습니다. 이 회사는 주식에 대한 시장 성과 등급을 변경하지 않았습니다.
이번 조정은 플러싱 파이낸셜의 최근 분기 보고서에서 핵심 순이자마진(NIM)이 11베이시스포인트 하락한 것으로 드러난 데 따른 것입니다. 이러한 실적으로 인해 NIM 궤적이 수정되고 수익성 개선에 대한 예상 일정이 지연되었습니다.
충당금전순이익(PPNR)이 소폭 증가하고 특히 다가구 부문에서 신용 품질이 지속적으로 강세를 보이고 있지만, 회사의 단기 재무 전망은 이전에 예상했던 것보다 덜 견고해 보입니다.
이러한 상황을 고려하여 회사는 플러싱 파이낸셜의 수익 추정치를 2024년 0.77달러에서 0.74달러로, 2025년 1.21달러에서 1.11달러로 하향 조정했습니다. 실적 발표 이후 주가는 KRX를 600 베이시스 포인트 하회했습니다. 이러한 저조한 성과는 실적 전망 약화가 견조한 신용 실적을 가리고 있다는 투자자들의 우려를 반영합니다.
주식의 현재 거래 가치는 유형 장부 가치(TBV)의 51% 수준이며, 이는 할인된 가격임에도 불구하고 Market Perform 등급을 변경하지 않았습니다. 이 회사는 낮은 수익성 전망으로 인해 단기 상승 잠재력이 제한적이며, 2025년 유형 보통주 수익률(ROTCE)은 5.5%로 예상됩니다. 또한, 플러싱 파이낸셜이 동종업계의 실적 수준에 맞추기 위해서는 상당한 수준의 NIM 확대가 필요하다고 지적했습니다.
새로운 목표주가 $13.00은 선물-TBV 배수 0.6배와 2025년 예상 수익의 12배를 기준으로 합니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자들이 Flushing Financial Corp (NASDAQ:FFIC), 최근 성과 지표와 분석가 통찰력을 고려할 때 Keefe, Bruyette & Woods의 수정 된 가격 목표를 고려해야합니다. InvestingPro 데이터에 따르면 현재 플러싱 파이낸셜의 시가총액은 3억 2,818만 달러, 후행 P/E 비율은 11.82로 가치 지향적 투자자에게 어필할 수 있는 밸류에이션을 제시하고 있습니다. 배당 수익률은 7.73%로 매력적이며, 특히 29년 연속 배당금을 유지해 온 회사의 역사를 고려할 때 인컴 중심 포트폴리오에 적합합니다.
하지만 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 16.66%의 매출 감소를 경험했으며, 이는 단기 재무 전망에 대한 우려와도 일치합니다. 그럼에도 불구하고 분석가들은 올해 수익성을 예측하고 있으며, 지난 12개월 동안 수익성을 유지했습니다. 고려해야 할 두 가지 InvestingPro 팁은 최근 애널리스트들이 다가오는 기간에 대한 수익을 하향 조정했고 지난 3개월 동안 주가가 32.73% 크게 하락했다는 것입니다. 이러한 요인은 투자자의 심리와 의사 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.
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