금요일, Piper Sandler는 목표 주가를 기존 $ 14.50에서 $ 14로 낮추고 주식에 대한 비중 확대 등급을 유지하면서 Bridgewater Bancshares Inc. (NASDAQ:BWB). 이 수정은 충당금 전 순이익 (PPNR)을 포함하여 기대치를 충족 한 회사의 1 분기 실적에 따른 것입니다.
이 회사는 단기 금리 환경이 지속되면 브리지워터 뱅크셰어스의 순이자마진(NIM)과 순이자이익(NII) 성장에 부정적인 영향을 미칠 수 있지만, 올해에는 여러 가지 확장을 달성할 것으로 예상된다고 언급했습니다. 이러한 확장은 브리지워터의 탁월한 신용 품질, 쌍둥이 도시에서의 시장 점유율 상승을 통한 대출 및 핵심 예금의 지속적인 성장, 견고한 유형 장부 가치(TBV)의 지속적 성장에 힘입어 이루어질 것으로 예상됩니다.
파이퍼 샌들러는 또한 2024년과 2025년 브리지워터 뱅크셰어의 주당순이익(EPS) 추정치를 기존 1.05달러와 1.30달러에서 각각 1.00달러와 1.25달러로 낮춰 수정했습니다. 이러한 조정은 1분기 실적에 따른 낮은 NIM 가정에 근거한 것입니다.
새로운 목표주가 14달러는 회사의 2025년 예상 주당 순이익에 11.0배의 멀티플을 반영한 것으로, 피어 그룹 평균인 8.5배에 비해 여전히 프리미엄이 유지되고 있습니다.
파이퍼 샌들러는 프리미엄 가치 평가의 이유로 트윈 시티 시장에서 브리지워터의 독보적인 입지, 유기적인 대차대조표 성장 전망, 보다 우호적인 신용 전망을 강조했습니다.
마지막으로, 이 회사는 브리지워터 뱅셰어스의 유형 장부 가치 대비 주가순자산비율(P/TBV)이 89%로 동종업계의 119%에 비해 매우 낮아 투자자들에게 매력적인 진입 포인트가 될 수 있다고 지적했습니다.
인베스팅프로 인사이트
어려운 금융 환경을 헤쳐나가고 있는 브리지워터 뱅크셰어즈(Bridgewater Bancshares Inc.)의 현재 시장 위치를 인베스팅프로의 실시간 데이터를 통해 자세히 살펴볼 수 있습니다. 시가총액이 3억 2,115만 달러, 주가수익비율(P/E)이 10.61인 이 회사는 투자자들에게 흥미로운 사례를 제시합니다. 특히 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 10.08로 약간 낮은 수준이며, 이는 주가에 비해 수익 전망이 더 우호적일 수 있음을 시사합니다.
순이자마진 압박에 대한 우려에도 불구하고 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 영업 이익률은 47.41%를 유지하여 운영 비용을 효과적으로 관리할 수 있는 능력을 보여주었습니다. 그러나 매출 성장률은 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 -15.7%로 하락세를 보였으며, 투자자들은 회사의 성장 궤적을 평가할 때 이를 고려해야 합니다.
InvestingPro 팁에서는 최근 애널리스트들이 수익 전망치를 하향 조정하고 올해 순이익이 감소할 것으로 예상하고 있으며, 이는 파이퍼 샌들러의 수정과 일치한다고 강조합니다. 이러한 우려에도 불구하고 분석가들은 올해도 수익성을 유지할 것으로 예상하고 있습니다. 또한 현재 브리지워터 뱅크셰어스는 배당금을 지급하지 않고 있어 소득에 관심이 많은 주주들의 투자 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.
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