금요일, Piper Sandler는 목표 주가를 $ 10에서 $ 11로 낮추고 주식에 대한 비중 확대 등급을 유지하면서 Heritage Commerce Corp (NASDAQ:HTBK) 주식에 대한 전망을 조정했습니다.
이 조정은 주당 순이익 (EPS)이 0.17 달러로 회사의 예상치 인 0.02 달러와 컨센서스 추정치 인 0.01 달러를 놓친 Heritage Commerce의 1 분기 수익 보고서에 따른 것입니다.
예상보다 낮은 순이자이익(NII)이 5% 감소한 것이 실적 부진의 원인이었습니다. 순이자마진(NIM)은 7bp 하락한 3.34%로 파이퍼 샌들러의 예상치인 3.38%에 미치지 못했습니다.
또한 수익 자산 기반 규모가 줄어든 것도 실적 약화에 영향을 미쳤습니다. 계절적 요인에 따른 보상 비용 증가의 영향으로 비용은 주당 0.01달러로 예상치를 초과했습니다.
1분기 실적에 대응하여 Piper Sandler는 마진 축소와 비용 증가를 설명하기 위해 모델을 수정했지만, 이는 충당금 추정치 하락으로 부분적으로 균형을 맞췄습니다. 이에 따라 2024년과 2025년 헤리티지 커머스의 주당순이익 전망치를 각각 0.07달러와 0.05달러씩 하향 조정하여 0.78달러와 0.85달러로 낮췄습니다.
새로운 목표주가 10달러는 Piper Sandler의 2024년 EPS 추정치의 12.8배에 근거한 것입니다. 이 수정은 회사의 최신 분석과 향후 몇 년간 회사의 재무 궤적에 대한 기대치를 반영합니다.
인베스팅프로 인사이트
Piper Sandler의 최근 목표가 조정에 따라 Heritage Commerce Corp (NASDAQ:HTBK), 투자자 결정에 영향을 미칠 수있는 추가 메트릭과 통찰력을 고려하는 것이 중요합니다. InvestingPro의 실시간 데이터에 따르면, 헤리티지 커머스의 시가총액은 4억 7,896만 달러, 매력적인 P/E 비율은 8.99로 수익 잠재력에 대한 투자자의 정서를 반영하고 있습니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 9.27% 감소한 최근 매출 성장률에도 불구하고 6.36%의 높은 배당 수익률을 유지하며 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 강조하고 있습니다.
헤리티지 커머스는 12년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 이는 안정적인 재무 상태와 주주 수익률에 초점을 맞추고 있음을 시사하는 InvestingPro의 팁입니다. 그러나 애널리스트들은 매출 총이익률이 약하다고 지적하며 올해 순이익이 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 수익성이 유지될 것으로 예상되며, 이는 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 중요한 고려 사항입니다. 추가 분석에 관심이 있는 투자자를 위해 헤리티지 커머스의 재무 건전성과 향후 전망을 자세히 살펴볼 수 있는 인베스팅프로 팁을 추가로 제공합니다.
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