마이애미 - 미국 센추리 은행의 모기업인 USCB Financial Holdings, Inc.(NASDAQ: USCB)가 2024년 3월 31일 마감된 1분기 재무 실적을 발표했습니다. 이 은행의 순이익은 460만 달러(희석 주당 0.23달러)로, 작년 같은 기간의 580만 달러(희석 주당 0.29달러)에서 감소했습니다.
순이익 감소에도 불구하고 은행의 예금은 2023년 말 이후 1억 6,570만 달러가 증가하여 큰 폭으로 증가했습니다. 이러한 성장은 기업 및 소매 금융 이니셔티브, 신규 채용, 혁신적인 예금 집계 사업 부문을 통한 유기적 확장에 초점을 맞춘 USCB의 전략을 뒷받침합니다.
루이스 데 라 아길레라 회장, 사장 겸 CEO는 주당 0.05달러의 배당 프로그램 개시를 언급하며 주주 가치에 대한 은행의 노력을 강조했습니다. 또한 플로리다의 탄탄한 경제 환경을 고려할 때 대출과 예금의 다각적인 지속 가능한 성장 가능성에 대해 낙관적인 전망을 내놓았습니다.
주요 재무 지표는 2023년 1분기의 1.11%에서 0.76%의 연환산 평균 자산 수익률로 하락하는 등 엇갈린 모습을 보였습니다. 마찬가지로 평균 자기자본의 연환산 수익률도 12.85%에서 9.61%로 감소했습니다. 은행의 효율성 비율은 56.32%에서 63.41%로 악화되었고, 순이자마진은 3.22%에서 2.62%로 감소했습니다.
총자산은 25억 달러로 증가하여 전년 대비 15.0% 증가했습니다. 은행의 대출 포트폴리오는 15.2% 증가한 18억 달러로 확대되었고, 총 예금은 14.9% 증가한 21억 달러에 달했습니다. 자기자본도 6.1% 증가한 1억 9,500만 달러를 기록했습니다.
대손충당금은 총 대출의 1.18%, 총 대출 대비 부실 대출은 0.03%로 낮게 유지되는 등 자산 건전성은 안정적으로 유지되었습니다. 분기 비이자 수익은 19.0% 증가한 250만 달러, 비이자 비용은 9.8% 증가한 1120만 달러를 기록했습니다.
은행은 2024년 4월 22일 주당 0.05달러의 현금 배당금을 2024년 5월 15일 기준 주주들에게 2024년 6월 5일에 지급할 예정이라고 발표했습니다. 또한 이사회는 최대 50만 주의 클래스 A 보통주에 대한 신주 환매 프로그램을 승인했습니다.
USCB 파이낸셜 홀딩스는 2024년 4월 26일 금요일에 재무 결과를 논의하기 위한 컨퍼런스 콜을 개최할 예정입니다. 이 기사의 정보는 보도자료를 기반으로 합니다.
인베스팅프로 인사이트
(NASDAQ: USCB)는 순이익 감소에도 불구하고 최근 데이터 및 분석에서 강조된 몇 가지 주목할 만한 강점과 과제를 가지고 있습니다. 시가총액은 2억 4,436만 달러, 주가수익비율(P/E)은 13.33으로 지난 12개월 동안의 수익성에 부합하는 시장 분위기를 반영하고 있습니다.
고려해야 할 중요한 지표는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 조정된 은행의 주가수익비율로, 이는 약간 낮은 12.17입니다. 이러한 조정은 최근 기간 동안 수익 밸류에이션이 소폭 개선되었음을 나타냅니다.
운영 측면에서도 같은 기간 동안 USCB는 36.55%의 높은 영업이익률을 기록하며 효율적인 경영과 지속적인 수익성의 잠재력을 보여주었습니다.
하지만 플로리다에서 USCB의 미래가 항상 밝은 것만은 아닙니다. 인베스팅프로 팁에 따르면, 이 은행은 매출 총이익률이 약하고 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 -4.2%의 변화를 보이며 수익 성장률이 감소하고 있습니다.
2024년 1분기에는 -10.31%의 더 큰 분기별 매출 감소로 인해 더욱 악화되었습니다. 애널리스트들도 향후 수익 전망치를 하향 조정하면서 투자자들이 잠재적인 역풍에 대비해야 한다고 제안했습니다. 하지만 분석가들은 올해 USCB가 수익을 낼 것으로 예상하고 있으며 지난 12개월 동안 은행은 수익을 냈기 때문에 모두 부정적인 것만은 아닙니다.
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