목요일에 Stephens는 WesBanco (NASDAQ:WSBC)의 목표 주가를 $ 30.00에서 $ 27.00로 낮추고 주식에 대해 동일한 가중치 등급을 유지했습니다. 이 수정은 회사의 최근 실적 보고서에 따른 것으로, WesBanco의 핵심 충당금 전 순이익(PPNR)은 4,850만 달러로 컨센서스 예상치인 4,810만 달러를 소폭 상회하고 Stephens의 예상치인 4,760만 달러를 근소하게 상회했습니다.
이러한 결과는 주로 예상보다 나은 비용 성과에 힘입은 것이지만, 이것이 향후 실적을 나타내는 지표는 아닐 것으로 예상됩니다.
웨스방코의 실적은 한 자릿수의 높은 유기적 대출 성장률과 대출 생산 사무소(LPO) 성장 전략의 성공적인 배치에 힘입어 강화되었으며, 이는 전적으로 예금 성장에 의해 뒷받침되었습니다. 회사는 이러한 모멘텀이 지속될 것으로 예상하고 있습니다. 이러한 긍정적인 발전에도 불구하고 순이자마진(NIM)은 2분기에 소폭 상승했다가 안정화되어 향후 추정치에 영향을 미칠 수 있는 약간의 하락이 예상됩니다.
스티븐스는 2024년 하반기에 계획된 잠재적 효율성 이니셔티브의 혜택을 볼 수 있으며, 이는 현재 추정치에 상승 여력을 제공할 수 있다고 제안합니다.
전략적으로 이 은행은 유기적 수단과 인수를 통해 성장을 계속 추구할 것으로 예상됩니다. 그러나 완만한 NIM 하락과 예상되는 추세로 인해 2024년과 2025년의 수익 추정치를 각각 2%와 8% 하향 조정했습니다.
현재 웨스방코의 주식은 경쟁사 대비 낮은 수익률에도 불구하고 주가수익비율(P/E)과 주가순자산비율(PPNR)을 기준으로 프리미엄을 받고 거래되고 있습니다. 또한 이 은행의 주식은 유형 장부 가치(TBV)의 약 1.3배로 평가되고 있으며, 유형 보통주 수익률(ROTCE)은 약 11.0%에 달합니다. 이러한 요인들을 고려하여 스티븐스는 이 주식에 대해 동일 비중 등급을 재확인했습니다.
인베스팅프로 인사이트
웨스방코의 주주 수익률에 대한 헌신은 13년 연속 배당금을 인상한 인상적인 실적을 통해 잘 드러납니다. 이러한 헌신은 48년 연속 배당금 지급을 유지한 회사의 능력으로 더욱 강조됩니다. 이번 인베스팅프로 팁은 이 은행이 일관된 주주 가치 제공에 집중하고 있다는 점을 강조하며, 이는 인컴 중심 투자자에게 매력적일 수 있는 요소입니다.
재무적 관점에서 WesBanco의 주가수익비율은 11.75로 경쟁력 있는 수준이며, 2024년 1분기 기준 최근 12개월 조정 주가수익비율은 11.76으로 비슷한 수준입니다. 같은 기간 동안 수익 성장이 약간 감소했지만 은행의 배당 수익률은 5.09 %로 여전히 견고하며 현재 시장 환경에서 상당히 매력적입니다. 또한 InvestingPro 팁에 따르면 애널리스트들은 지난 12개월 동안 수익성을 유지해 온 웨스방코가 올해도 수익성을 유지할 것으로 예상하며, 이는 회사의 견고한 영업이익률인 36.01%와 일치하는 수치입니다.
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