목요일, 파이퍼 샌들러는 유나이티드 커뮤니티 뱅크(NASDAQ:UCBI)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 30.00달러에서 28.00달러로 낮추고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다. 이 수정은 2024년과 2025년 수익 추정치의 재조정을 반영한 것으로, 현재 주당 예상 수익은 각각 2.00달러와 2.30달러로 기존 2.24달러와 2.43달러에서 하향 조정되었습니다.
이러한 변화는 주로 순이자수익(NII)이 감소하고 비용이 당초 예상보다 약간 증가할 것으로 예상되기 때문입니다.
은행은 고비용 예금 계좌를 줄이기 위해 적극적으로 노력하고 있으며, 운영 전반에 걸쳐 비용 절감 방안을 모색하고 있습니다. 이러한 노력은 수익성을 개선하여 잠재적으로 총자산수익률(ROA) 1%를 초과할 수 있을 것으로 예상됩니다. 하지만 파이퍼 샌들러의 애널리스트들은 이 목표가 2025년에 달성될 가능성이 더 높다고 보고 있습니다.
새로운 목표 주가 28.00달러는 2025년 예상 수익의 약 12배에 근거한 것으로, 이전 배수인 12.5배에서 소폭 하락한 수치입니다. 이러한 조정은 당초 예상보다 낮은 수익성과 소폭 감소할 것으로 예상되는 대차대조표를 고려한 것입니다.
유나이티드 커뮤니티 뱅크는 이 보고서 작성 시점에 목표주가 조정 및 등급 유지에 대해 공개적으로 답변하지 않았습니다. 투자자들은 수정된 수익 추정치와 목표주가가 은행의 실적에 미치는 영향을 평가하면서 은행 주가를 계속 모니터링할 것입니다.
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