수요일, Keefe, Bruyette & Woods는 엔터프라이즈 금융 서비스(NASDAQ:EFSC)에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 49달러에서 51달러로 낮추고 회사 주식에 대한 초과 성과 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 엔터프라이즈 파이낸셜의 최근 수익 보고서에서 주당 1.07달러의 영업 이익이 애널리스트의 기대에 미치지 못했다고 밝힌 데 따른 것입니다. 이러한 실적 부진은 충당금 전 순이익(PPNR) 약세와 신용 손실에 대한 충당금 전입액이 소폭 증가했기 때문입니다.
이 금융 서비스 회사는 예상했던 5베이시스포인트에 비해 전분기 대비 10베이시스포인트의 순이자마진(NIM) 압박이 예상보다 크게 발생했습니다. 이러한 NIM 압박은 수익 자산 기반이 소폭 감소한 것과 함께 스프레드 수익 약화에 기여했습니다. 또한 세금 공제 소득 감소가 수수료 수입에 영향을 미쳤지만, 특별 예금 비용 감소로 인해 비용도 어느 정도 개선되었습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 기업금융은 지난 분기 연환산 기준 5%의 양호한 대출 성장률을 기록했습니다(LQA). 회사의 탄탄한 대출 파이프라인은 올해 내내 한 자릿수 중반의 성장률을 유지할 것으로 예상됩니다.
그럼에도 불구하고 지속적인 마진 하락과 비용 개선으로 일부 완화되는 수수료 수익 전망 수정으로 인해 2024년과 2025년의 수익 추정치를 각각 3%와 4% 하향 조정했습니다.
키프, 브루예트 앤 우즈의 보고서는 목표 주가를 49달러로 낮췄음에도 불구하고 기업 금융 서비스에 대한 우수 등급을 재확인하는 것으로 마무리했습니다. 수정된 목표치는 최근 재무 성과와 회사의 단기 전망에 따른 회사의 업데이트된 기대치를 반영한 것입니다.
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