화요일, Keefe, Bruyette & Woods는 캐세이 제너럴 뱅크 코프 (NASDAQ:CATY), 이전 $ 46.00에서 $ 41.00로 낮추고 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지하면서.
이 수정은 낮은 충당금 및 세금에 대한 비트를 포함했지만 순이자 소득 (NII) 추세와 순이자 마진 (NIM) 전망 측면에서 부족했던 회사의 2024 년 1 분기 실적에 따른 것입니다.
금융 서비스 회사의 실적은 지속적인 예금 압박과 대출 성장률의 소폭 감소로 인해 영향을 받았으며, 이로 인해 NIM 전망치가 하향 조정되었습니다. 이러한 상황에 대응하여 Keefe, Bruyette & Woods는 2024년과 2025년 캐세이 제너럴 뱅코프의 수익 추정치를 수정하여 매년 5%씩 낮췄습니다.
애널리스트들은 이러한 조정에도 불구하고 캐세이 제너럴 뱅코프의 보통주 1등급(CET1) 비율은 13.1%로 견고한 자본 상태를 유지하고 있다고 언급했습니다. 또한 대차 대조표 평가액은 유형 장부 가치(TBV)의 1.1배로 비교적 저렴하게 유지되고 있습니다.
하지만 대출 포트폴리오의 51%를 차지하는 높은 상업용 부동산(CRE) 익스포저와 78 베이시스 포인트의 낮은 CRE 준비금은 애널리스트들의 신중한 입장을 불러일으켰습니다.
시장 성과 등급은 회사가 단기적으로 상당한 성과 또는 저조한 성과를 보이지 않고 더 넓은 시장과 일치하는 성과를 낼 것으로 예상한다는 것을 시사합니다. 새로운 목표 주가 41.00 달러는 은행의 재무 전망에 영향을 미치는 요인에 따라 회사의 조정된 기대치를 반영합니다.
인베스팅프로 인사이트
캐세이 제너럴 뱅코프(나스닥:CATY)가 어려운 금융 환경을 헤쳐나가는 가운데 인베스팅프로 데이터는 회사의 현재 시장 지위를 심층적으로 살펴볼 수 있는 자료를 제공합니다. 시가총액이 약 26.6억 달러, 주가수익비율(P/E)이 8.12인 캐세이 제너럴 뱅크코프는 저평가된 주식을 찾는 투자자에게 매력적인 밸류에이션을 보여줍니다.
특히 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율은 8.08로 소폭 조정되어 안정적으로 유지되고 있습니다. 지난 12개월 동안 -5.6%의 매출 성장률 감소에도 불구하고 캐세이 제너럴 뱅코프는 65.88%의 견고한 영업 이익률을 보여 효율적인 운영 관리를 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 투자자의 결정에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 요소를 강조합니다. 분석가들은 현재 이 지표에 비해 높은 주가수익비율로 거래되고 있기 때문에 회사의 단기 수익 성장에 대한 우려를 제기했습니다. 또한 매출 총이익률이 약해 올해 순이익이 감소할 것으로 예상됩니다.
긍정적인 점은 캐세이 제너럴 뱅코프는 34년 연속 배당금 지급을 유지해 왔으며, 지난 배당일 기준 배당 수익률은 3.71%에 달해 주주에 대한 헌신을 보여 주었습니다. 또한 지난 3개월 동안 주가가 크게 하락하여 장기 투자자에게는 매수 기회가 될 수 있습니다.
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