화요일, 씨티는 중국의 선도적인 기술 기반 개인 금융 서비스 플랫폼인 루팍스 홀딩스(NYSE: LU)에 대한 전망을 업데이트했습니다. 이 회사는 루팩스 주식에 대한 중립 등급을 유지하면서 목표 주가를 기존 4.79달러에서 5.10달러로 올렸습니다.
루팩스의 1분기 비IFRS 순손실은 약 8억 3,000만 위안으로 2023년 4분기 순손실인 8억 3,200만 위안에 비해 전분기 대비 비교적 변동이 없었다고 보고했습니다.
이러한 지속적인 손실은 주로 2023년의 일반적인 분기 소득세 수치가 약 1억 5,300만 위안이었던 것에 비해 2024년 1분기에 12억 7,000만 위안으로 증가한 소득세 비용의 예상치 못한 급증에 기인합니다. 이러한 증가는 루팩스가 본토 자회사에서 해외 상장 법인으로 상당한 배당금을 이전하면서 특별 배당금 지급이 용이해져 결과적으로 일회성 원천징수세 증가를 유발했기 때문입니다.
이러한 세금 문제에도 불구하고 루팩스의 순익은 전분기 대비 1.6%의 소폭 증가로 긍정적인 성장세를 보였습니다. 하지만 이는 대출 잔액 감소로 인해 전년 동기 대비 30.9%라는 큰 폭의 감소를 기록한 것과는 대조적인 결과입니다.
2024년 1분기의 순수익률은 전분기 대비 1.1%포인트 증가한 9.0%를 기록하며 개선된 모습을 보였습니다. 이러한 개선은 루팩스가 일반적으로 약 14%의 더 높은 수익률을 제공하는 100% 자체 보증 모델로 전환한 이후 이루어졌습니다.
씨티는 또한 루팩스의 경제적 부가가치(EVA) 모델을 수정하여 2024년 예상 주가순자산비율(P/B)을 0.26배, 목표 주가를 5.10달러로 제시했습니다. 이 회사의 애널리스트들은 주식에 대해 중립 등급을 계속 유지하면서 2025 년에 더 실질적인 이익 회복을 예상하면서 신중한 입장을 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
씨티가 루팩스 홀딩스에 대한 전망을 업데이트함에 따라 투자자는 실시간 데이터와 인베스팅프로 팁을 통해 추가 정보를 얻을 수 있습니다. 현재 루팩스는 2023년 3분기 말 기준 지난 12개월 동안 0.19의 낮은 주가/장부 배수로 거래되고 있으며, 이는 장부가에 비해 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다. 이는 2024년 예상 P/B 비율을 0.26배로 제시하는 Citi의 수정된 경제적 부가가치 모델과 일치합니다.
그러나 애널리스트들이 다가오는 기간 동안의 수익을 하향 조정하고 올해 매출 감소를 예상하고 있다는 점에 유의해야 합니다. 이는 2024년 1분기에 예상치 못한 소득세 비용의 급증에서 알 수 있듯이 회사가 직면한 어려움을 반영하는 것일 수 있습니다. 이러한 우려에도 불구하고 루팩스의 주가는 지난 3개월 동안 84.45%의 가격 총 수익률을 기록하며 강한 수익률을 보여 잠재적 회복력 또는 투자자의 낙관론을 시사하고 있습니다.
인베스팅프로 팁은 또한 올해 수익성이 좋을 것으로 예상되지만 순이익은 감소할 것으로 예상된다고 강조합니다. 이는 루팩스의 장기적인 재무 건전성을 고려하는 투자자들에게 고려해야 할 사항일 수 있습니다. 더 자세히 살펴보고 싶은 투자자를 위해 루팩스의 재무 및 시장 포지션에 대한 종합적인 분석을 제공하는 11가지 추가 투자 팁을 제공합니다. 이러한 인사이트에 액세스하고 투자 전략을 강화하려면 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 2년간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가 할인 받으세요.
전반적으로 InvestingPro 데이터와 팁은 루팩스의 현재 재무 상태와 미래 전망에 대한 다각적인 시각을 제공하며, 이는 역동적인 금융 서비스 부문에서 투자자가 정보에 입각한 결정을 내리는 데 중요할 수 있습니다.
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