화요일, 키프, 브루예트 & 우즈는 뱅크 오브 하와이(NYSE:BOH)의 전망을 조정하여 목표 주가를 55달러에서 58달러로 상향 조정하고 시장수익률 미달 등급을 유지했습니다. 이 금융 기관의 주가는 거래일 종가에서도 움직이지 않았으며 KRX를 1.5 % 포인트 밑돌았습니다. 이 실적은 은행이 1분기 마진 가이던스를 놓친 후 나온 것입니다.
키프, 브루엣 앤 우즈의 애널리스트는 마진 미달에도 불구하고 은행의 비용 전망은 소폭 개선되었다고 지적했습니다. 이러한 개선은 지속적으로 높은 금리가 특징 인 현재 경제 환경에서 은행의 순이자 소득 (NII)이 직면 한 일부 문제를 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
하와이은행의 주식은 현재 2024년과 2025년 예상 수익의 16배, 유형 장부 가치(TBV)의 1.9배에 달하는 주가수익비율(P/E) 배수로 프리미엄이 붙은 채 거래되고 있습니다. 이 밸류에이션은 동종 은행 및 뱅크 오브 하와이의 과거 P/E 비율과 비교했을 때 상대적으로 높은 것으로 간주됩니다. 애널리스트는 은행의 수익성이 마진 하락으로 인해 압박을 받고 있다고 지적했습니다.
키프, 브루예트 & 우즈의 논평은 뱅크 오브 하와이 주식을 더 긍정적으로 보기 위해서는 순이자 수익이 더 안정적이어야 한다고 언급했습니다. 그럼에도 불구하고 이번 분기에 관찰된 순이자마진(NIM) 약세 추세와 현재 주식 밸류에이션을 고려할 때, 투자의견은 여전히 Underperform으로 유지됩니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자들이 뱅크 오브 하와이에 대한 최신 애널리스트 전망을 소화하는 동안 InvestingPro의 실시간 데이터는 더 심층적인 재무 관점을 제공합니다. 은행의 시가총액은 23억 2천만 달러이며, 주가수익비율은 시장 심리와 수익 기대치를 반영하여 15.2로 소폭 조정되었습니다.
지난 12개월 동안 -8.51%의 수익 감소에도 불구하고, 은행은 38.48%의 견고한 영업 이익 마진을 기록하여 수익 대비 운영 비용을 효율적으로 관리하고 있음을 보여주었습니다.
투자 측면에서도 뱅크 오브 하와이는 53년 연속 배당금을 유지하며 주주 환원에 대한 노력을 입증하는 탄력성을 보여 주었습니다. 이는 높은 주주 수익률로 보완되며, 이는 소득 중심 투자자에게 중요한 요소입니다.
게다가 지난 6개월 동안 주가가 25.23% 상승하는 등 상당한 주가 상승을 경험했기 때문에 성장 지향적인 투자자들의 관심을 끌 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 애널리스트들은 올해 매출 총이익률 약세와 순이익 감소에 대한 우려를 지적하고 있으며, 이는 종합적인 투자 분석에서 중요한 고려 사항입니다.
추가 인사이트를 원하는 분들을 위해 뱅크 오브 하와이의 재무 건전성과 향후 전망에 대한 자세한 분석을 제공하는 더 많은 인베스팅프로 팁이 준비되어 있습니다. 구독자는 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 이러한 유용한 팁을 잠금 해제하고 연간 또는 2년간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가 할인된 가격에 이용할 수 있습니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.