화요일에 Keefe, Bruyette & Woods는 BCB Bancorp (NASDAQ:BCBP)에 대한 전망을 조정하여 주가 목표를 이전 $ 12에서 $ 14로 낮추고 주식에 대한 시장 성과 등급을 유지했습니다. 이 회사의 결정은 BCB Bancorp의 주가가 오늘 3.5 % 하락한 후 나온 것으로, 이는 회사가 1 분기 수익 기대치를 놓친 데 기인합니다.
이 금융 기관의 수익 추정치는 15~20% 하향 조정되어 2024년과 2025년 회계연도의 주당 순이익은 각각 1.22달러와 1.55달러로 조정되었습니다. 이러한 변경은 2024년에 예상되는 준비금 증가와 대차대조표 규모 감소로 인한 예상보다 낮은 순이자마진(NII)과 더 낮은 순이자마진(NIM) 궤적에 대한 예측을 반영한 것입니다.
키프, 브루예트 & 우즈의 분석에 따르면 단기적으로 BCB 뱅크코프의 잠재적인 긍정적 수익 촉매제가 제한적일 수 있다고 합니다. 이 회사는 2024년 말로 예상되는 은행의 현재 대차대조표 축소 및 자본 축적 전략이 완료될 때까지 이러한 촉매제가 실현될 가능성이 낮다고 지적합니다.
현재 유형 장부 가치(TBV)의 57%, 2024/2025년 수익 추정치의 8배/6배에 달하는 할인된 가격으로 거래되고 있는 BCB Bancorp의 밸류에이션에도 불구하고 중립적인 입장을 유지하기로 결정했습니다. 새로 설정된 목표주가 12달러는 68%의 선물 주가순자산비율(TBV)과 2024년 10배, 2025년 8배의 수익 배수를 기준으로 합니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 키프, 브루예트 & 우즈(Keefe, Bruyette & Woods)의 목표주가 조정에 반영된 바와 같이 BCB Bancorp는 어려운 재무 환경을 헤쳐나가고 있습니다. 추가적인 맥락을 제공하기 위해 InvestingPro 데이터에 따르면 시가총액은 1억 6,310만 달러, 주가수익비율(P/E)은 6.17로 낮은 수익 배수에서 거래되고 있음을 나타냅니다.
이는 BCB Bancorp의 밸류에이션이 할인되어 있다는 분석과 일치합니다. 또한 은행의 배당 수익률은 6.65%로 매력적인데, 이는 소득 중심 투자자에게 중요하며 19년 연속 배당금을 유지해 왔다는 InvestingPro Tip을 반영합니다.
2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 은행의 수익은 14.33% 감소했지만, 애널리스트들은 올해도 수익성을 유지할 것으로 전망하고 있으며, 이는 지난 12개월 동안의 수익이 뒷받침하고 있다는 점에 유의해야 합니다.
하지만 3개월 가격 총 수익률은 26.38%로 크게 하락한 것으로 나타나 잠재적 투자자들에게는 우려의 대상이 될 수 있습니다. 이는 주가가 52주 최저점 근처에서 거래되고 있으며 지난 3개월 동안 눈에 띄는 가격 하락을 경험했다는 InvestingPro 팁에서 강조하고 있습니다.
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