화요일에 Keefe, Bruyette & Woods는 Capital City Bank Group (NASDAQ:CCBG), 목표 주가를 이전 $ 37에서 $ 38로 낮추고 Outperform 등급을 유지하면서 목표 주가를 37 달러로 낮추었습니다. 이 금융 회사의 애널리스트는 순이자마진(NIM)의 소폭 하락과 향후 몇 년간 수익 추정치 조정 등 여러 가지 요인이 결정에 영향을 미쳤다고 언급했습니다.
캐피탈 시티 은행 그룹의 최근 실적은 주로 충당금 적립으로 인해 KBW와 컨센서스 예상치를 모두 상회했으며, 충당금 전 순이익(PPNR)은 예측치에 부합했습니다. 지난 분기 대비 5bp 하락했음에도 불구하고 은행의 순이자마진(NIM)은 4% 상승하여 경쟁사보다 훨씬 높은 수준을 보였으며, 평균 비이자성 예금(NIBD)이 전체의 38%를 차지한 것으로 보고되었습니다.
이 은행의 신용 품질은 여전히 견고했으며, 대차대조표는 분기 동안 안정적으로 유지되었습니다. 또한, 캐피탈 시티 은행 그룹은 이 기간 동안 자사 주식의 0.5%를 환매했습니다. 주당 유형 장부가액(TBVPS)이 지난 분기보다 2.3% 증가했기 때문에 자사주 매입 활동은 자본 증가를 저해하지 않았습니다.
은행의 수익성 지표는 약 1.20%의 총자산수익률(ROA)과 약 14%의 유형 보통주자본수익률(ROTCE)을 달성하며 견조한 모습을 보였습니다. 하지만 애널리스트는 순이자이익(NII)이 감소할 것으로 예상되어 2024년과 2025년의 수익 추정치를 각각 2.92달러와 2.90달러로 소폭 하향 조정했습니다.
수정된 목표 주가 37달러는 새로운 수익 전망을 반영한 것으로, 캐피탈 시티 은행 그룹의 주식이 2025년 예상 수익의 9.1배, 유형 장부 가치의 1.3배에 거래되고 있다고 지적했습니다.
인베스팅프로 인사이트
캐피탈 시티 뱅크 그룹(NASDAQ:CCBG)의 주주 가치에 대한 헌신은 11년 연속 배당금을 유지하고 지난 10년 동안 배당금을 인상하는 등 꾸준한 배당금 지급을 통해 분명하게 드러납니다.
이는 회사의 재무 규율과 장기 전략에 대한 증거이며, 특히 소득 중심 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 현재 배당 수익률은 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 23.53%의 배당금 증가율과 함께 3.1%라는 놀라운 수치를 기록하고 있습니다.
밸류에이션 관점에서 볼 때 CCBG의 주식은 조정 주가수익비율 8.99에 가까운 9의 낮은 주가수익비율에서 거래되고 있어 단기 수익 성장에 비해 잠재적으로 저평가된 상태임을 나타냅니다. 수익 성장률 대비 주가를 측정하는 주가수익비율(PEG)도 0.16으로 낮아 수익 성장률이 시장에서 저평가될 수 있음을 시사합니다.
애널리스트들이 다가오는 기간 동안의 수익을 하향 조정했지만, InvestingPro 플랫폼은 지난 12개월 동안 수익성이 좋았던 회사가 올해 수익을 낼 것으로 예상한다는 사실 등 투자자가 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있는 추가 인사이트를 제공합니다.
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