월요일, 트루이스트 증권은 금융 지주 회사 인 퍼스트 파이낸셜 뱅크 쉐어 (NASDAQ:FFIN), 이전 $ 32에서 $ 34로 하향 조정했습니다. 회사는 주식에 대한 보류 등급을 유지했습니다. 이 수정은 2024 년과 2025 년에 대한 회사의 주당 순이익 (EPS) 예측을 재평가 한 후 현재 각각 $ 1.48 및 $ 1.58로 설정되어 이전 $ 1.46에서 $ 1.64에서 하향 조정되었습니다.
트루이스트 증권의 업데이트된 전망치는 특히 1분기 모기지 매각 이익으로 인한 예상보다 높은 수수료 수입을 기반으로 합니다. 그럼에도 불구하고 퍼스트 파이낸셜 뱅크셰어스의 대출 성장률은 예상보다 완만하여 지난 분기 연율로 5%를 기록했습니다. 대출 성장이 완만해진 이유는 예상치 못한 상환금 때문이라고 회사 경영진은 설명했습니다.
트루이스트 증권은 유가증권 현금 흐름에 의해 자금이 조달될 것으로 예상되는 대출 성장에 힘입어 순이자수익(NII)이 2025년까지 순차적으로 증가할 것으로 예상하고 있습니다. 애널리스트는 퍼스트 파이낸셜 뱅크셰어의 대차대조표가 상대적으로 중립적이며, 이는 다양한 금리 시나리오에서 지속적인 확장을 뒷받침할 것으로 보인다고 지적합니다.
이 회사의 자본 수준은 18.6%의 보통주자본1(CET1) 비율로 동종 업계 평균을 훨씬 상회하는 강점으로 부각되고 있습니다. 이러한 탄탄한 자본력은 퍼스트 파이낸셜 뱅크셰어즈의 재무 건전성에 긍정적인 측면으로 여겨집니다.
결론적으로, 트루이스트 증권은 퍼스트 파이낸셜 뱅크셰어즈의 주식이 현재 거래 수준에서 적정 가치에 근접했다고 판단하며, 이는 회사의 2025년 예상 주당순이익의 19.0배에 해당합니다. 목표 주가는 2025년 예상 주당 순이익의 20.0배에 해당하는 32달러로 조정되었습니다.
인베스팅프로 인사이트
퍼스트 파이낸셜 뱅크셰어에 대한 트루이스트 증권의 최근 분석에 비추어, 인베스팅프로 데이터와 팁은 주식을 고려하는 투자자에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 2024 년 1 분기 기준 지난 12 개월을 기준으로 시가 총액이 42 억 6 천만 달러이고 P / E 비율이 21.3 인 First Financial Bankshares는 금융 부문에서 중요한 플레이어로 자리 매김하고 있습니다. 이 회사는 2.4%의 배당 수익률과 13년 연속 배당금 인상 기록에서 알 수 있듯이 주주에게 가치를 환원하겠다는 의지를 보여 주었으며, 이는 총 32년 동안 지속된 행진입니다.
인베스팅프로 팁은 또한 애널리스트들이 다가오는 기간의 수익을 상향 조정하여 회사의 수익성에 대한 긍정적인 전망을 제시했다는 점을 강조합니다. 이는 지난 6개월 동안 31.29%에 달하는 주가의 큰 상승과 일치합니다. 또한 퍼스트 파이낸셜 뱅크셰어는 지난 12개월 동안 수익성을 입증했습니다.
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