월요일, HSBC는 HDFC Bank Ltd (HDFCB : IN) (NYSE: HDB)에 대한 입장을 업데이트하여 목표 주가를 이전 INR 1,750에서 INR 1,850로 인상하고 주식에 대한 매수 등급을 다시 강조했습니다. 이 금융 기관은 주당 순이익(EPS) 추정치를 약간 조정하여 2025 회계연도에는 0.7% 감소, 2026년과 2027 회계연도에는 각각 0.7%와 0.4% 증가를 예상했습니다.
목표주가의 수정은 HSBC의 HDFC 은행에 대한 재조정된 성장 전망을 반영한 것입니다. 은행의 예금 성장률 추정치는 2024 회계연도부터 2027 회계연도까지 연평균 성장률(CAGR)을 기존 18%에서 17%로 소폭 하향 조정했습니다. 마찬가지로 대출 성장률 전망도 이전 예상치인 14%에서 13% CAGR로 조정되었습니다.
HSBC는 HDFC 은행의 순이자마진(NIM)이 안정화되어 2024 회계연도 4분기에 달성한 3.44% 수준을 2025 회계연도에도 유지할 것으로 예상합니다. 또한 2025 회계연도부터 2027 회계연도까지 NIM은 10베이시스 포인트의 소폭 상승을 보일 것으로 예상됩니다.
목표주가 상향 조정의 근거에는 HDFC 은행의 은행 사업에 대한 목표 배수 상향 조정도 포함됩니다. HSBC의 이러한 조정은 은행의 핵심 실적이 점진적으로 개선될 것이라는 기대에 따른 것으로, 새로운 목표주가는 1,850 루피로 책정되었습니다.
시장 참여자들이 회사가 제공 한 업데이트 된 재무 전망을 소화함에 따라 HDFC 은행의 주식 실적과 투자자 심리는 이러한 수정 된 추정치와 HSBC의 매수 등급 유지에 영향을받을 것입니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터에 따르면 HDFC Bank Ltd(뉴욕증권거래소: HDB)의 시가총액은 1,379.98억 달러, P/E 비율은 16.89이며, 2024년 4분기 기준 지난 12개월 동안 조정하면 17.96으로 약간 더 높아집니다. 지난 12개월 동안 이 은행의 매출 성장률은 102.45%에 달하며, 이는 경쟁이 치열한 업계에서 강력한 성과를 거두고 있다는 증거입니다. 또한 같은 기간 동안 33.46%의 인상적인 영업 이익률을 기록했습니다.
애널리스트들은 올해 수익성을 예측하고 지난 10년간의 높은 수익률에 주목하며 HDFC 은행을 은행 업계에서 눈에 띄는 업체로 꼽았습니다. 이러한 인사이트는 특히 HSBC의 목표주가 상향 조정과 실적 수정과 관련이 있습니다. 현금 소진에 대한 우려와 단기 수익 성장에 비해 높은 주가수익비율에도 불구하고 3년 연속 배당금을 인상한 것은 주주 보상과 미래 성장에 대한 투자 사이의 균형을 반영한 것입니다.
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