월요일, BMO Capital Markets는 American Express (NYSE: AXP) 주가에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 기존 167달러에서 175달러로 상향 조정하고 주식에 대한 시장수익률 미달 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 아메리칸 익스프레스의 1분기 실적이 예상치를 크게 상회한 데 따른 것입니다.
이 회사의 애널리스트는 회사의 최근 실적 발표 이후 단기 추정치가 최대 7%까지 상승하는 등 긍정적인 변화가 있었다고 언급했습니다. 이러한 조정은 예상보다 높은 순이자수익(NII)과 소폭 감소한 신용 비용에 기인하지만, 이는 운영 비용 증가에 대한 예상과 어느 정도 균형을 이루었습니다.
1분기 실적 호조에도 불구하고 아메리칸 익스프레스의 대출 구조조정 비율이 팬데믹 이전의 4배가 넘는 높은 수준을 유지하고 있다는 우려가 지적되었습니다. 애널리스트에 따르면 이는 향후 신용 충당금 증가로 이어질 수 있으며 잠재적으로 주당 순이익(EPS) 성장을 저해할 수 있습니다.
새로운 목표주가 175달러는 2년 선물 유형 보통주(TCE)에 4.1배의 멀티플을 적용하는 가치평가 방법을 기반으로 하며, 이는 유형 보통주 수익률(RoTCE) 37%와 목표 주가수익비율(P/E) 11배에서 도출된 수치입니다. 이 분석은 주식에 대한 신중한 전망을 반영하여 단기 재무가 개선되었지만 향후 실적에 영향을 미칠 수 있는 잠재적 위험이 있음을 시사합니다.
인베스팅프로 인사이트
아메리칸 익스프레스(NYSE: AXP)의 실적과 전망을 살펴볼 때, 인베스팅프로 데이터는 회사의 재무 건전성에 대한 심층적인 이해를 제공합니다. 시가총액 1,661억 9,000만 달러의 견고한 아메리칸 익스프레스는 소비자 금융 업계에서 중요한 기업입니다. 현재 19.03의 주가수익비율과 2024년 1분기 기준 최근 12개월 조정 주가수익비율은 18.22로 단기 수익 성장에 비해 밸류에이션이 낮은 수준에서 거래되고 있음을 나타냅니다. 이는 낮은 P/E 비율에서 거래되고 있다는 점을 강조하는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 또한 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 회사의 매출은 9.33% 증가하여 재무 실적에서 긍정적인 추세를 보이고 있습니다.
InvestingPro 팁에 따르면 American Express는 54 년 연속 배당금을 유지해 왔으며 이는 주주 수익에 대한 안정성과 헌신의 표시가 될 수 있습니다. 또한 회사의 유동 자산이 단기 부채를 초과하여 견고한 유동성 포지션을 제공합니다. 아메리칸 익스프레스에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 분들을 위해 인베스팅프로는 더 많은 인사이트를 제공하며, 11가지 인베스팅프로 팁을 추가로 제공하여 심층 분석을 할 수 있습니다. 이러한 인사이트의 혜택을 누리기 위해 독자는 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하여 연간 또는 연간 Pro 및 Pro+ 구독을 10% 추가 할인받을 수 있습니다.
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