월요일 텍사스 캐피탈 뱅셰어스 (NASDAQ:TCBI)는 주식 전망이 조정되었습니다. 키프, 브루엣, 우즈는 회사 주식에 대해 우수 등급을 유지했지만 목표 주가를 76 달러에서 74 달러로 낮췄습니다. 이 회사의 분석은 2024 년 TCBI의 1 분기 수익이 발표 된 후 기대치를 충족하지는 못했지만 다른 월스트리트 예측보다 약간 높았습니다.
이 회사는 한 자릿수 중반의 매출 성장과 낮은 한 자릿수의 비용 증가를 포함하는 올해 재무 가이던스를 재확인했습니다. 그러나 키프, 브루엣, 우즈는 2024년에 보수적으로 1%의 매출 성장을 예상하고 있어 텍사스 캐피탈 뱅셰어가 목표를 달성할 경우 상당한 상승 잠재력이 있을 것으로 보입니다. 은행의 순이자마진(NIM)과 전분기 대비 수수료는 눈에 띄게 개선되어 투자자들에게 긍정적인 신호로 보입니다.
텍사스 캐피탈 뱅셰어스는 2024년 1분기에 회사의 주식 1.1%를 매입하고 2분기에도 자사주 매입 프로그램을 지속하는 등 자사주 매입에 적극적이었습니다. 이러한 긍정적인 발전에도 불구하고 분기 중 부실자산(NPA)과 부실채권이 모두 증가했다는 점은 우려스러운 부분입니다.
이러한 요인을 고려하여 키프, 브루엣 앤 우즈는 2024년과 2025년의 수익 추정치를 각각 주당 3.75달러와 4.60달러로 수정했습니다. 새로운 목표주가 74달러는 수익 전망치 하향 조정을 반영한 것이지만, 투자의견은 여전히 '초과수익(Outperform)'을 유지하고 있습니다. 현재 주가는 1년 후 유형 장부 가치(TBV)의 0.88배에 거래되고 있으며, 이는 낮아진 목표치에도 불구하고 회사의 주식 가치에 대한 믿음을 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
현재 금융 환경에서 Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI)는 재무 지표와 분석가 전망이 혼합 된 가방을 제공합니다. 시가 총액이 272 억 2 천만 달러이고 P / E 비율이 17.74 인이 은행의 가치는 완화 된 시장 정서를 반영합니다. 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 P/E 비율은 17.09로 약간 낮아져 수익 기대치가 소폭 재조정되었음을 암시합니다.
인베스팅프로 팁은 애널리스트들이 다가오는 기간의 수익을 하향 조정했지만, 지난 12개월 동안의 수익성 있는 실적에서 알 수 있듯이 올해도 TCBI의 수익성이 유지될 것으로 전망하고 있다고 강조합니다. 그러나 은행이 배당금을 지급하지 않는다는 점은 소득 중심 투자자들이 고려해야 할 요인이 될 수 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다.
성장 측면에서 TCBI는 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안 16.87%의 매출 감소를 경험했으며, 이로 인해 목표했던 한 자릿수 중반의 매출 성장을 달성할 수 있을지에 대한 우려가 제기될 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 은행의 영업 이익률은 27.49%로 여전히 견조한 수준을 유지하고 있어 운영 비용을 효율적으로 관리하고 있음을 시사합니다.
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