금요일, 씨티는 시티즌스 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG)에 대한 전망을 업데이트하면서 목표 주가를 기존 39달러에서 43달러로 인상하고, 회사 주식에 대한 매수 등급을 유지했습니다. 이 조정은 은행의 수익 발표에 따른 것으로, 주가는 1.9% 상승하여 0.7% 상승한 은행 지수 (BKX)를 능가했습니다.
은행의 실적 호조는 예상보다 양호한 비용과 이전에 발표한 가이던스의 확인에 힘입어 핵심 대손충당금전순이익(PPNR)을 상회한 데 기인합니다.
경영진은 대출 수요 둔화의 영향을 고려한 순이자마진(NII) 가이던스를 재확인했음에도 불구하고 예금 잔액과 가격의 긍정적인 추세가 연간 순이자마진(NIM) 상승에 기여할 것으로 예상되는 점을 강조했습니다.
시티즌 파이낸셜 그룹은 하반기에도 가동률 증가에 힘입어 NII가 확대될 것으로 예상하고 있습니다. 또한, 민간 은행 예금의 강력한 유입은 잠재적으로 NII를 더 높일 수 있습니다. 경영진은 특히 자본 시장, 카드 서비스, 자산 관리 등 수수료 기반 수입원에 대해 낙관적인 전망을 내놓으며 수수료 전망도 개선될 것으로 내다봤습니다.
신용 실적은 상업용 부동산(CRE) 외에는 별다른 우려 없이 일관된 것으로 보고되어 손실이 관리 가능한 수준임을 시사했습니다. 이는 컨센서스 추정치가 상승할 수 있다는 기대를 뒷받침합니다. 씨티는 시티즌스 파이낸셜 그룹을 최선호주로 선정하고 현재 수준에서 주식의 매력적인 가치를 강조하면서 매수 등급을 유지하고 목표 주가를 상향 조정하는 등 자신감을 드러냈습니다.
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