목요일에 DA Davidson은 US Bancorp (NYSE:USB), 목표 가격을 이전 $ 44에서 $ 45로 낮추었습니다. 이 회사는 은행 주식에 대한 Underperform 등급을 유지했습니다. 이 수정은 이전 예상보다 낮을 것으로 예상되는 순이자 이익 (NII)에 대한 우려를 반영합니다. 이는 지속적인 금리 상승으로 인해 예금 이전이 더디고 예금 비용이 증가했기 때문입니다.
미국 뱅코프는 비용 관리 조치를 취해 NII에 대한 압박을 일부 완화할 것으로 예상됩니다. 은행의 NII 하락 전망은 평균 대출 성장률의 회복을 가정한 것입니다. 미국 뱅코프는 대출 파이프라인의 강화와 기말 대출의 모멘텀에 주목하며 낙관적인 전망을 내놨습니다.
목표주가 조정과 더불어, 미국 뱅코프는 순상각(NCO) 가이던스를 50%대 중반에서 약 60베이시스 포인트로 상향 조정했습니다. 이러한 변화는 오피스 부문에서 경험한 긴장의 결과입니다.
새로운 목표주가 44달러는 DA Davidson의 2025년 주당 순이익 전망치인 4.30달러에 5% 할인된 10.7배의 주가수익비율(P/E)을 적용했습니다.
목표주가 하향에도 불구하고 주식에 대한 회사의 입장은 중립을 유지하여 현재 시장 상황에 직면 한 은행의 재무 전망에 대한 신중한 관점을 나타냅니다.
인베스팅프로 인사이트
US Bancorp (NYSE:USB)가 어려운 금융 환경을 탐색함에 따라 InvestingPro의 최신 데이터는 회사의 성과와 시장 지위에 대한 심층적 인 정보를 제공합니다. 시가총액이 615억 8,000만 달러에 달하는 이 은행은 업계에서 탄력성과 두각을 나타내고 있습니다. 특히 뱅크오브호프는 54년 연속 배당금 지급이라는 훌륭한 기록을 유지하며 격변의 시기에도 주주 환원에 대한 헌신을 강조하고 있습니다. 은행의 배당 수익률은 4.96%로 매력적이며, 13년 연속 배당금을 인상해 왔기 때문에 소득 중심의 투자자에게 매력적으로 다가갈 수 있습니다.
DA Davidson의 애널리스트들이 제기한 우려에도 불구하고 지난 12개월 동안 U.S. Bancorp의 매출 성장률은 7.51%로 견조한 실적을 보였습니다. 또한 같은 기간 동안 은행의 영업 이익률은 33.06%로 높은 수치를 기록하여 운영 효율성을 입증했습니다. 애널리스트들은 올해 수익성을 예상하고 있으며, InvestingPro의 공정가치 추정치는 현재 가격보다 높은 51.97달러로 투자자들에게 잠재적인 상승 여력이 있습니다.
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